כיצד לשנות את המנהל של אמון משפחתי?
מסמכי האמון שלך מכילים את המפתח לשאלה אם אתה יכול לשנות את נאמן אמון המשפחה שלך כמענק.
במסמכי העיזבון נקוב לאדם שינהל והפיץ את נכסיו של מישהו לאחר מותו. אדם זה הוא נאמן לעיזבון ומוטביו והוא ידוע בשמות רבים - מנהל או נציג אישי של צוואה, אך במקרה של נאמנות, אותו אדם מכונה בדרך כלל נאמן. שינוי נאמן של נאמנות משפחתית יכול להיות מסובך יותר משינוי ביצוע צוואה, אך יכול להיעשות על ידי המעניק או על ידי הנהנים לאחר מותו של המעניק בתנאים ספציפיים.
שיטה 1 מתוך 3: בחירת נאמן חדש
- 1העריך את האפשרויות שלך. גם אם יש לך מישהו מסוים בראש שאותו אתה רוצה למנות כנאמן החדש שלך, אתה רוצה להסתכל על מישהו אחר שעשוי לעבוד טוב בתפקיד ולבחור מתוך תחום מועמדים.
- זכור כי בעוד שתפקידיו של מבצע צוואה בדרך כלל יסתיימו בתוך כשנה, ייתכן שנאמן יצטרך להמשיך ולמלא את התפקיד הזה מספר שנים לאחר מותך.
- בעוד שרוב האנשים מעדיפים שבן משפחה ישמש כנאמן של אמון משפחתי, אתה זקוק גם למישהו שמבין היטב את הכספים שלך וכיצד לטפל בהשקעות שהכללת בנאמנות.
- אתה גם רוצה לקחת בחשבון את בריאותם וגילם של אנשים. לדוגמא, אם ברצונך שבן / בת הזוג שלך יהיה נאמן אך הם בסביבות אותו גיל כמוך, זה עשוי לעזור להוסיף מישהו כנאמן משותף במקרה שהוא לא מצליח למלא את התפקיד.
- אתה רוצה לשקול גם יחסים משפחתיים ואת פוטנציאל האיבה. לדוגמא, אם יש לך שני בנים שהתנתקו זה מזה, ייתכן שלא תרצה למנות אותם לנאמנים משותפים אם הם יתקשו לעבוד יחד.
- 2ראיינו מועמדים פוטנציאליים. לפני שתבחר, עליך לשבת עם האנשים שאתה שוקל כנאמנים פוטנציאליים ולוודא שהם מבינים את העבודה והמחויבות הכרוכים בתפקיד.
- זה אולי נראה טיפשי לערוך ראיון רשמי עם מישהו שהוא בן משפחה שאתה מכיר היטב, אבל אתה עדיין צריך לוודא שכל אדם מבין את האחריות הטמונה בכך שהוא נאמן.
- אתה גם צריך להיות מסוגל לקבל החלטה אובייקטיבית מי יכול להיות במצב הטוב ביותר לקחת את התפקיד. אמנם אינך יכול לחזות את העתיד, אך אתה רוצה למנות מישהו כנאמן שנמצא במצב יציב יחסית בחיים.
- בנוסף לנאמן הראשי, אתה רוצה לחשוב גם על גיבוי. מרבית עורכי הדין ומתכנני העיזבון ימליצו לך למנות נאמן יורש או לאפשר לנאמן שלך למנות מישהו למקרה שלא יוכל למלא את חובותיו.
- אם אתה חושב לשנות אמון משפחתי קיים כדי לשנות את נאמןך, חפש לפחות שני אנשים. אתה יכול לגרום להם לפעול יחד כנאמנים משותפים, או למנות את השני כממשיך את הראשון.
- מתן שמות ליותר מאדם אחד מקטין משמעותית את הסיכויים שתצטרך לשנות את אמונך בחייך.
אם אתה חושב לשנות אמון משפחתי קיים כדי לשנות את נאמןך, חפש לפחות שני אנשים. - 3אסוף מסמכים ומידע. כל מי שאתה שוקל ברצינות כנאמן צריך להבין היטב את האופן שבו האמון שלך בנוי, הנכסים הכלולים בנאמנות ומה האחריות שלהם אחרי מותך.
- אתה רוצה להתחיל ולהראות להם את מסמך הנאמנות עצמו כדי שהם יבינו את האמון ואת האחריות שיוטלו עליהם כנאמן.
- מעבר לכך, הנאמן שלך צריך לקבל מידע מפורט על כל החשבונות והנכסים שלך, כולל מספרי חשבונות או סיסמאות ומיקום מסמכים חשובים.
- וודא כי אלה שאתה מציין כנאמנים מבינים היטב את אחריותם ואת תפקידי הנאמנות של נאמן ויכולים למלא אותם.
- אם עבדת עם עו"ד לגיבוש מסמכי הנאמנות שלך, ייתכן שתרצה שהוא או אותה יישב עם הנאמנים הפוטנציאליים שלך כדי להסביר את האמון ולענות על כל שאלה.
- 4שקול להשתמש בנאמן מוסדי. במיוחד אם יש לך נכסים משמעותיים או שחובות הנאמן צפויות להימשך מספר שנים, כדאי לך לשקול לתת שם לבנק או משרד עורכי דין כנאמן.
- יתרון אחד בשימוש בבנק או במשרד עורכי דין כנאמן הוא שלא תצטרך לדאוג אם הם בסביבה כדי למלא את החובות בבוא העת.
- אתה יכול להיות סמוך ובטוח כי למוסד יש את המומחיות הדרושה לטיפול בחשבונות והשקעות שלך.
- אמנם לא תרצה למנות מוסד כנאמן העיקרי שלך, אך בנק או משרד עורכי דין הגיוניים להשתמש בו כנאמן יורש. יש פחות חשש שמוסד לא יוכל להיכנס אליו אם הנאמן העיקרי לא יוכל למלא את תפקידו.
- 5בצע את הבחירה הסופית שלך. הפרט או המוסד שתבחר כנאמן שלך צריכים להיות מוכנים לקחת על עצמם את אחריות הנאמן ולבצע אותם במשך מספר שנים, במידת הצורך, לאחר מותך.
- לפני שתתחיל לשנות את מסמכי האמון שלך, ודא שהאדם שבחרת יודע שהחלטת למנות אותם כנאמן אמון המשפחה ושהם מבינים היטב מה הכרוך בו.
- אם אתה בוחר נאמן חדש שיחליף מישהו שכבר נקרא במסמכי הנאמנות שלך, עליך גם ליידע את הנאמן הנוכחי שהוא מוסר.
- תלוי במי שבחרת, ייתכן שתרצה להודיע למוטבי אמון מרכזיים שאתה מתכוון לשנות את הנאמן. שמירה על כולם באותו דף עכשיו יכולה למנוע בלבול בהמשך.
אם יצרת נאמנות לביטול, יש לך את הכוח כמעניק לשנות את מסמכי האמון מתי שתרצה.
שיטה 2 מתוך 3: סילוק הנאמן כמענק
- 1הערך את מסמכי האמון שלך. מסמכי האמון שלך מכילים את המפתח האם אתה יכול לשנות את נאמן אמון המשפחה שלך כמענק. זכור שאם יצרת אמון בלתי חוזר, בדרך כלל אין לך את הכוח לשנות שום היבט של אמון זה באופן חד צדדי.
- אם יצרת נאמנות לביטול, יש לך את הכוח כמעניק לשנות את מסמכי האמון מתי שתרצה.
- יצירת אמון בלתי חוזר פירושה שאתה לא יכול לבטל אותו בזמן שאתה חי. עם זאת, אינך צריך לבטל את אמונך להסיר את הנאמן.
- נאמנויות רבות כוללות הליך לפיו ניתן להסיר את הנאמנות בנסיבות מסוימות שיפורטו במסמך עצמו.
- נסיבות אלה כוללות בדרך כלל מצבים שבהם האדם ששמת כנאמן נפטר או אינו מסוגל לבצע את אחריותו. חלקם אף מאפשרים לך להסיר נאמן שיחליט שהם כבר לא רוצים לכהן בתפקיד זה, למרות היכולת לבצע את האחריות הדרושה.
- גם אם אין אמון כלשהו שמאפשר לך לסלק את הנאמן, עדיין יתכן שתוכל להסיר את הנאמן ולמנות מישהו אחר בתנאי שכל הנהנים מסכימים עם החלטתך.
- 2דבר עם הנהנים שלך. גם אם יצרת נאמנות בלתי חוזרת, עדיין יש לך אפשרות לשנות את מסמכי הנאמנות שלך, כולל שמות נאמן אחר, אם כל הנהנים מהנאמנות מסכימים איתו ונותנים את הסכמתם.
- יצרת את האמון לטובת מי שמוגדר כמוטבים של אותו אמון. ככזה, בדרך כלל אינך יכול לבצע שינויים שלא יועילו לטובתם או שישנו את ההטבות המגיעות להם.
- אולם ברוב המקרים, שינוי הנאמן לא באמת ישפיע על הנהנים בשום צורה שהיא. הם עדיין מקבלים את אותו הנכס מוחזק בנאמנות עבורם, פשוט האדם שינהל ויפיץ את הרכוש לאחר מותך ישתנה.
- מסיבה זו, לא צריך להיות קשה להעלות את הנהנים שלך עם מה שאתה רוצה לעשות. עם זאת, אם מסמך הנאמנות שלך אינו כולל סעיף המאפשר לך במפורש לסלק את הנאמן ולמנות מישהו אחר, עליך לקבל את הסכמתם של הנהנים מהנאמנות כדי להבטיח שלשינוי יש תוקף משפטי.
- 3נסח את השיבוץ שלך מחדש. הדרך המסורתית לשנות אמון, בין אם ניתן לביטול ובין שאינו ניתן לביטול, היא ליצור מסמך הנקרא שינוי מחדש, שמבצע את כל השינויים שתרצו לבצע תוך כדי לאשר מחדש את תקפות חלקי האמון שנותרו ללא שינוי.
- אם השתמשת בעו"ד לעריכת מסמכי הנאמנות המקוריים שלך, ייתכן שתרצה להתקשר אליהם ולבקש מהם לערוך את ההערכה מחדש לצורך המשכיות וכדי להבטיח שהמסמך עומד בכל דרישות החוק של מדינתך.
- בדרך כלל אתה יכול לנסח את השינוי מחדש בעצמך אם ניסחת בעצמך את מסמכי האמון שלך. זה יבצע את אותה התבנית ויחזור על רוב אותה שפה כמו מסמכי האמון המקוריים שלך.
- כותרת מחדש של התיקון שלך "תיקון ראשון והשבת", ואחריו הכותרת המדויקת של אמונך כפי שמופיע במסמך המקורי.
- בפתח או בסעיפים הראשונים של שיחזורך, תאר את ההיסטוריה של אמונך, כולל התאריך שיצרת אותו לראשונה והשינויים שאתה מבצע.
- אם היית צריך ובעל הסכמת הנהנים לבצע את השינוי, עליך לציין זאת בפתח הדברים. כמו כן, אם סעיף בנאמנות המקורית איפשר לך לסלק את הנאמן ולמנות מישהו אחר, התייחס לסעיף זה.
- מנקודה זו ואילך, השינוי מחדש שלך יופיע בדיוק כפי שנראה מסמך הנאמנות המקורי שלך, אלא ששמו של הנאמן ישתנה. הקפד להעתיק את כל מה שלא משתנה בדיוק כפי שהוא מופיע במסמך המקורי.
למרות שבדרך כלל נוצר אמון משפחתי על מנת להימנע ממתן תנאי, מסמך הנאמנות עצמו הוא מסמך משפטי, וכל שינוי שהוצע בו יש להביא באמצעות בית המשפט. - 4חתום על השיבוץ שלך. כדי להיות מחייב מבחינה משפטית, יש לחתום על הצגה מחדש באותם פורמליות שהיו נחוצות לחתימה על מסמך הנאמנות המקורי, שבדרך כלל כרוך בחתימה על המסמך בפני ציבור נוטריונים או עדים אחרים.
- במצבים בהם היית זקוק להסכמת הנהנים מהנאמנות להוצאת הנאמן ולמינוי מישהו אחר, קבל חתימות מהנהנים - או נהנה יחיד שיחתום בשם כולם.
- לאחר שהשינוי מחדש נחתם כראוי ואושר על ידי נוטריון, צרו עותקים ממנו וכללו עותק ממנו עם כל עותק קיים של אמונכם.
- המשמעות היא שאם בעבר הפצתם עותקים של מסמך הנאמנות המקורי שלכם למישהו הנהנה מכם, או שעורך הדין לתכנון העיזבון שמר עותק, עליו גם לקבל עותקים של ההערכה מחדש. זה מונע כל בלבול באיזה מסמך שולט.
- עליכם לוודא כי האדם שציינתם כנאמן החדש בהצבה מחדש יש לו עותק של השיבוץ מחדש ומסמך הנאמנות המקורי.
שיטה 3 מתוך 3: סילוק הנאמן כמוטב
- 1עיין במסמכי האמון. אם אתה נהנה מנאמנות וברצונך להסיר את הנאמן הנקוב לאחר מותו של המעניק, מסמך הנאמנות עצמו עשוי לספק מנגנון כלשהו לפיו ניתן לשנות את הנאמן בנסיבות ספציפיות.
- אם מסמך הנאמנות כולל סעיף המאפשר למוטבים לסלק נאמן ולמנות מישהו חדש במקומם, לרוב הוא מפרט סיבות ספציפיות להסרתו.
- בדרך כלל, כל הנהנים חייבים להיות מסכימים להסיר את הנאמן הקיים, כמו גם לקבל החלטה משותפת על מי צריך להיות הנאמן החדש.
- הנאמן אולי לא יוכל עוד למלא את חובותיו, או אולי פשוט רוצה להתפטר מתפקידו. זה המצב הכי פשוט עבור המוטבים מכיוון שאתה לא באמת יכול להכריח מישהו להמשיך בתפקיד שהוא לא יכול או לא רוצה לבצע.
- עם זאת, זכור כי גם אם כולם מסכימים להסיר את הנאמן הקיים, עדיין ייתכן שתזדקק לאישור שופט למינוי נאמן חדש אם מסמך הנאמנות לא שם לממשיך דרכו.
- 2שכר עורך דין. אם מסמך הנאמנות אינו מכיל סעיף לשינוי הנאמן החל על מצבך, תצטרך להגיש עתירה לבית המשפט קמא כדי להסיר את הנאמן. עו"ד צוואה מנוסה יכול לעזור לך להעריך את האפשרויות שלך ולהדריך אותך בשלבים הבאים.
- מאחר והסרת נאמן אינה פעולה שכיחה ובדרך כלל דורשת הוכחה מורכבת למדי של עוולה מצד הנאמן הקיים, ייתכן שלא תוכל למצוא טפסים שאושרו על ידי בית המשפט ומשאבים אחרים כדי לאפשר לך להשלים פעולה זו שלו.
- עורך דין מנוסה יבין את הנהלים והדרישות הפורמליות של בית משפט לניסיון, שיכולים להיות שונים מבתי משפט אזרחיים רגילים, וכן יוכל לנווט בתהליך הגילוי.
- סיוע לעורך דין שימושי במיוחד אם אתם צופים כי עתירתכם להחליף את הנאמן תתנגד, בין על ידי הנאמן הקיים והן על ידי מוטבים אחרים.
- למרות שבדרך כלל תצטרך לשלם הוצאות משפט ושכ"ט עו"ד מכיסך, ייתכן שתוכל לבקש החזר מהעיזבון אם בית המשפט יעניק את עתירתך.
תלוי במי שבחרת, ייתכן שתרצה להודיע למוטבי אמון מרכזיים שאתה מתכוון לשנות את הנאמן. - 3איסוף ראיות. בתי משפט לניצולים מתירים להסיר נאמנים רק מסיבות ספציפיות, שקשורים בדרך כלל למעשי עוולה מצד הנאמן. לפני שתבקש מבית המשפט להסיר את הנאמן, עליך לוודא שיש לך עדויות כלשהן לגבי מה שהנאמן עשה.
- לדוגמא, מרבית המדינות קובעות סילוק נאמן אם הן אינן חדלות פירעון או שאינן כשירות אחרת לנהל את האמון.
- אם הנאמן הנוכחי הגיש בקשה לפשיטת רגל, ניתן להשתמש במסמכי משפט הקשורים להגשה זו כדי להוכיח כי הנאמן אינו מסוגל לנהל את נכסי העיזבון כראוי למוטבים.
- בדרך כלל אתה יכול גם להסיר נאמן אם יש לו אינטרסים מנוגדים או חובות. במילים אחרות, אם לנאמן יש אינטרסים כלכליים אישיים מסוימים או עסקאות אחרות אשר פוגעות באינטרסים של האמון או מנוגדות לו, הם עשויים להיחשב כפסולים לניהול האמון.
- דוגמה לניגוד עניינים תהיה אם הנאמן הוא חבר בוועדת תאגיד שהנאמנות מחזיקה בו מספר מניות משמעותי.
- כל המדינות מאפשרות הסרת נאמנים בגין הפרת חובת הנאמנות, או במקרים בהם הנאמן חשוף במיוחד להונאה או השפעה מוגזמת. במצבים אלה, תזדקק לראיות עובדתיות כדי להוכיח כי הונאה הונאה או השפעה בלתי נאותה, או שהנאמן פעל באופן הפוגע באינטרסים של הנהנים.
- 4הגיש עתירה לבית המשפט קמא. כדי לקבל את אישור בית המשפט לשנות את נאמן נאמנות המשפחה, עליך להגיש תחילה עתירה המפרטת את הסיבות שאתה סבור שיש להסיר את הנאמן הנוכחי.
- למרות שבדרך כלל נוצר אמון משפחתי כדי להימנע מתנאי, מסמך הנאמנות עצמו הוא מסמך משפטי, ועל כל שינוי שהוצע בו יש להביא באמצעות בית המשפט.
- מכיוון שנאמנות היא גם מסמך לתכנון עיזבון, בית המשפט לענייני קליטה במחוז בו שהה האדם שנפטר הוא בדרך כלל בית המשפט הנכון בו תגיש את עתירתך.
- אם שכרת עורך דין, הם יערכו את העתירה המתארים את הסיבות שאתה רוצה להסיר את הנאמן, ויבקשו מבית המשפט לאשר את ההסרה הזו ולאפשר לך למנות מישהו אחר.
- בכמה תחומי שיפוט, עליך גם למנות את האדם שאתה רוצה לתפוס את מקומו של הנאמן כדי שהשופט יוכל לאשר את המינוי הזה.
- לאחר הגשת העתירה שלך, יש להגיש אותה לכל הצדדים המעוניינים, כולל הנאמן הנוכחי ונהנים אחרים מהנאמנות.
- במיוחד אם הנאמן הנוכחי או מוטבים אחרים מתנגדים לעמדתך, אל תתפלא אם מישהו מגיש בקשה לדחיית העתירה שלך. יהיה עליך להגן על עניינך כנגד בקשה כזו לפני ששופט יפסוק לגופו של עניין עתירתך.
- בית המשפט לציון האשכול בדרך כלל יאפשר גילוי רשמי או בלתי פורמלי, המאפשר לכל הצדדים המעורבים להחליף מידע הקשור לעתירתך. זכור כי כל רמת גילוי יכולה להיות יקרה וגם גוזלת זמן.
- 5השתתף בדיון בעתירתך. בית המשפט יקיים דיון להחלטה האם יש להדיח את הנאמן הנוכחי ולמנות נאמן חדש, בו תהיה לכל הגורמים המעוניינים אפשרות לדבר - כולל הנאמן הנוכחי.
- בדיון כל הצדדים יציגו ראיות התומכות בעמדתם, אשר יכולות לכלול הגשת מסמכים או קריאת עדים לעדות.
- אמנם לא תהיה חבר מושבעים, אך הדיון יתנהל באופן דומה לכל משפט אחר, עם כללי ראיות והליך דומים. עורך הדין שלך בדרך כלל ייפגש איתך מראש כדי להסביר את הנהלים ולמה אתה צריך לצפות.
- אם בכוונתך להעיד בשימוע, עורך הדין שלך ישאל אותך שאלות הקשורות לעתירתך. עורכי דין לכל צד אחר המתנגד לעתירתך יזכו לשאול אותך שאלות.
- בתום כל הראיות, השופט יחליט אם להיעתר לעתירתך. למרות שאתה עשוי ללמוד את החלטת השופט מיד לאחר הדיון, בדרך כלל יחלפו מספר ימים לפני הזמנת כתב בכתב.
