איך קונים מניות אוסטרליות?
בין אם אתה גר באוסטרליה ובין אם אתה פשוט מעוניין לגוון את תיק ההשקעות שלך על ידי השקעת הקרקע מתחת, ישנן מספר אפשרויות לרכישת מניות של חברות אוסטרליות. הדרך הנפוצה ביותר לרכוש מניות באוסטרליה היא באמצעות שירות תיווך הנסחר בבורסה האוסטרלית (ASX). עם זאת, תוכל גם לקנות ישירות מחברה שמפעילה את האינטרס שלך אם מדובר במניות צפות באמצעות הנפקה ציבורית ראשונית (IPO) או תוכנית מימון המון (CSF). מניות באוסטרליה זמינות גם באמצעות קרנות נאמנות מנוהלות באופן מקצועי.
שיטה 1 מתוך 3: שימוש בשירות תיווך
- 1החלט אם ברצונך מתווך מקוון או שירות מלא. למתווכים מקוונים יש בדרך כלל עמלות נמוכות יותר, אך אינם מציעים ייעוץ ספציפי המותאם למצבך האישי. לעומת זאת, מתווכים בשירות מלא יציעו לכם ייעוץ אישי וימליצו על מניות ספציפיות שיקדמו את יעדי ההשקעה שלכם. עם זאת, הם בדרך כלל גובים עמלות גבוהות בהרבה מאשר מתווכים מקוונים.
- מתווכים מקוונים מציעים לעיתים קרובות משאבים חינוכיים נרחבים בהם תוכלו להשתמש כדי להגביר את האוריינות הפיננסית וההשקעה שלכם. עם זאת, עליכם להיות מסוגלים ליישם את מה שלומדים על מצבכם הספציפי.
- עם מתווכים בשירות מלא תקבלו יחס אישי יותר ויתרון של סוכן מניות מיומן שיעזור לכם לקבל החלטות. אם תחליט ללכת עם מתווך בשירות מלא, בדרך כלל עדיף למצוא תיווך עם משרד באזור מגוריך, שכן סביר להניח שתיפגש עם המתווך שלך פנים אל פנים.
טיפ: אם אינך גר באוסטרליה, ודא שכל מתווך שתבחר נסחר באופן פעיל ב- ASX אם ברצונך לקנות מניות באוסטרליה.
- 2השווה את העמלות והשירותים המוצעים. לאחר שתקבל את ההחלטה הראשונית להשתמש במתווך מקוון או בשירות מלא, בדוק מספר שירותי תיווך שונים בקטגוריה זו. חקר את הרקע והמוניטין של כל אחד מהם, כמו גם את העמלות שהם גובים עבור עסקאות ואת השירותים או המשאבים העומדים לרשות המשקיעים.
- ל- ASX יש כלי מקוון הזמין בכתובת https://asx.com.au/asx/research/findABroker.do שיכול לעזור לך בזיהוי שירות תיווך אוסטרלי שיתאים ביותר לצרכיך. כלי זה זמין רק למשקיעים המתגוררים באוסטרליה.
- 3הקים חשבון עם המתווך שבחרת. אם החלטת ללכת עם מתווך מקוון, תוכל בדרך כלל להגדיר את חשבונך באופן מקוון תוך מספר דקות. בדרך כלל תצטרך לקשר חשבון בנק לחשבון סחר המניות שלך כדי להתחיל. אם בחרת מתווך בשירות מלא, ייתכן שיהיה עליך לבקר במשרד המקומי באופן אישי כדי להקים את חשבונך.
- גם מתווכים מקוונים וגם שירותים מלאים דורשים מסמכים ומידע כדי לאמת את זהותך. המתווך שבחרת יגיד לך בדיוק איזה מידע הוא זקוק.
- כאשר אתה מגדיר את חשבונך, יהיה עליך להחליט אם להחזיק את המניות שלך דרך סוכן המניות שלך או דרך רישום המניות. בדרך כלל, קל יותר להחזיק את המניות שלך דרך סוכן המניות שלך. סוכן המניות שלך מקצה לך מספר זיהוי מחזיק (HIN), מספר בן 10 ספרות שמתחיל בסימן "X".
- 4בחר את המניות שתרצה לקנות. חברות מחקר בהן אתם מעוניינים כמו גם את התעשייה באופן כללי. למד כל מה שאתה יכול על ביצועי החברה בעבר ועל תחזיות מומחים לעתיד החברה. מידע זה יעזור לך לקבוע באילו חברות להשקיע.
- לחברות חדשות אין הרבה היסטוריה, מה שעלול לגרום להן להיות מסוכנות יותר מטבע הדברים מאשר חברות מבוססות. עם זאת, חברה חדשה יותר יכולה למזער את הסיכון על ידי קיום דירקטורים מנוסים שזכו להצלחה רבה עם חברות אחרות.
- אם החלטתם ללכת עם שירות תיווך בשירות מלא, סוכן המניות שלכם יוכל לא רק לספר לכם על חברה בה אתם מעוניינים אלא גם לייעץ לכם האם מדובר בהשקעה טובה עבורכם.
- 5בצע את ההזמנה אצל המתווך שלך. אם יש לך מתווך בשירות מלא, כל שעליך לעשות הוא לספר להם מאילו חברות ברצונך לקנות מניות, והם ילוו אותך בניירת ובתהליך ביצוע ההזמנה למניות. אם יש לך מתווך מקוון, לעומת זאת, תצטרך לבצע את ההזמנה בעצמך דרך האתר שלהם. כאשר אתה מבצע הזמנה, אתה יכול לציין את מספר המניות שאתה רוצה לקנות או את סכום הכסף שאתה רוצה להוציא על מניות בדרך כלל.
- בהזמנת "שוק" אתה אומר למתווך שברצונך לקנות מספר מניות ספציפי לפי שער השוק העובר. יתכן שתוכל גם לציין את סכום הכסף המקסימלי שתרצה להשקיע בחברה.
- לעומת זאת, צו "מגבלה" אומר למתווך שתשלם סכום מסוים למניה עבור המניה. אתה יכול גם לציין את המספר הספציפי של המניות שאתה רוצה לקנות במחיר זה.
- יתכן שייקח יום בערך עד שהמניות יופיעו בחשבון ההשקעה שלך. בדרך כלל לוקח יותר זמן לבצע הזמנות להגבלה מכיוון שהמתווך שלך צריך למצוא סוחר שמוכן למכור במחיר שלך.
- 6עקוב אחר ביצועי האחזקות שלך. ברגע שיש לך את המניות בחשבון ההשקעה שלך, בדוק אותן מדי פעם כדי לראות מה הן מסתדרות. תדירות הצ'ק-אין תלויה ביעדי ההשקעה שלך. עם זאת, בדרך כלל לא מומלץ לבדוק את הביצועים מדי יום.
- אם יעדי ההשקעה שלך הם קצרי טווח יותר, תרצה לבדוק את ביצועי המניה בתדירות גבוהה יותר - נניח, פעם בחודש בערך. זה נותן לך את היכולת להגיב במהירות ולמכור מניות נמוכות מביצועים.
- למטרות השקעה ארוכות טווח, לא תצטרך לבדוק את ההשקעות שלך יותר מפעם אחת ברבעון קלנדרי. הערך את הביצועים בסוף כל שנה והחליט אם ברצונך למכור מניות נמוכות מביצועים או להמתין לריבאונד.
שיטה 2 מתוך 3: קנייה ישירה מהחברה
- 1קרא את תשקיף החברה. אם חברה מגישה הנפקה ראשונית לציבור (IPO), עליה להגיש תשקיף לנציבות האבטחה וההשקעות האוסטרלית (ASIC). מסמך זה כולל מידע אודות החברה, סוגי המניות המוצעות ומספר המניות הקיים.
- אם נודע לך על ההנפקה דרך המתווך שלך, סביר להניח שיהיה לך התשקיף זמין. אחרת, אתה יכול לחפש במסד הנתונים של ASIC את התשקיף בכתובת http://search.asic.gov.au/offerlist/offerlist_date_received.html.
- אם אתה קונה מניות ישירות באמצעות מימון על ידי המונים (CSF), חפש את "מסמך ההצעה" של החברה, המוצג בדרך כלל באתר CSF. מסמך זה דומה לתשקיף ומתאר את העסק ואת התנאים של הצעת המניות של CSF.
- קרא את כל התשקיף או מסמך ההצעה. וודא שאתה מבין את מגזר החברה ואת המתחרים העיקריים שלה, כמו גם את הכספים והסיכויים הנוכחיים שלה. אם יש משהו שאתה לא מבין, שוחח עם יועץ פיננסי מנוסה.
טיפ: אם אתם בוחנים CSF, בדרך כלל באתר המתווך יהיה גם פורטל דרכו תוכלו לשאול שאלות על החברה או על ההצעה.
- 2הערך את דירקטוריוני החברה. אם אתה בוחן סטארט-אפ, יתכן שאין לך הרבה נתונים היסטוריים לבחון לגבי ביצועים. עם זאת, המוניטין והמיומנויות של דירקטורי החברה יכולים לעזור לך להעריך את סיכויי החברה.
- בדוק את הרישום "אסור ונפסל" של ASIC כדי לוודא שאף אחד ממנהלי החברה לא מופיע שם. בעל דירקטור במרשם זה הוא דגל אדום שהשקעה בחברה זו עלולה להיות מסוכנת להפליא.
- על התשקיף או מסמך ההצעה לחשוף אם מישהו מהדירקטורים ניהל בעבר חברה שנכשלה. חיפוש בשמות הבמאים באינטרנט יגלה גם מידע רקע חשוב אודות הקריירה המקצועית שלהם.
- וודאו כי לדירקטורים יש את הכישורים הדרושים לניהול אותו עסק מסוים ולהבין את המגזר וכיצד להרוויח בו כסף. לדוגמא, כנראה שלא תרצה להשקיע בחברת אפליקציות סלולרית אם לאף אחד מהדירקטורים לא היה ניסיון קודם בתעשיית הטכנולוגיה.
- 3בדוק את רישוי המתווך. יש לרשום את כל ה- CSF באתרים המנוהלים על ידי מתווך המורשה על ידי השירותים הפיננסיים האוסטרלים (AFS) לספק שירותי CSF. כדי לוודא שלמתווך יש רישיון במצב תקין, עבור אל https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx והזן את שם המתווך. בחר "בעל רישיון שירותים פיננסיים אוסטרליים " כמרשם החיפוש.
- כאשר אתה מקבל את פרטי הרישוי עבור המתווך, בדוק ב"תנאי אישור הרישיון "כדי לראות אם המתווך מורשה לספק שירותי CSF.
- 4השתמש בבורסה להשקעה בהנפקה. בדרך כלל חברות עם הנפקות מציעות את מרבית המניות למשקיעים מוסדיים. עם זאת, כמשקיע אינדיבידואלי, ייתכן שעדיין תוכל להיכנס לפעולה אם לבית התיווך שלך הוקצו מניות.
- לבתי תיווך שונים יש קריטריונים מינימליים שונים למשקיעים שרוצים לקנות מניות בהנפקות. בדרך כלל, עליך להיות משקיע מנוסה יחסית עם חשבון ממומן היטב.
- מרבית המתווכים מאפשרים לך להירשם לקבלת התראות על הנפקות קרובות. זה מאפשר לך לחקור את החברה לפני שתקבל החלטה לקנות.
אזהרה: להנפקות יש מספר מוגבל של מניות. אם יש יותר מדי הזמנות וההנפקה מנוייה יתר על המידה, ייתכן שההזמנה שלך לא תתמלא.
- 5הגש בקשה למניות CSF דרך אתר המתווך. אם תחליט לקנות מניות CSF, חפש קישור ישירות באתר המתווך. לפני שתמסור את המידע שלך, יהיה עליך ללחוץ על אזהרת סיכון. לאחר מכן תוכל למלא בקשה.
- אתה מוגבל ל 7460 אירו בסך ההשקעות בחברה באמצעות CSF במשך 12 חודשים.
- לאחר שביצעת את ההזמנה, יש לך תקופת צינון של 5 ימים. אם תשנה את דעתך בתקופה זו ותחליט שאתה לא רוצה להשקיע, תוכל לקבל החזר כספי מלא דרך אתר המתווך.
שיטה 3 מתוך 3: השקעה באמצעות קרן מנוהלת
- 1בחר את סוג הקרן המתאים ביותר לצרכי ההשקעה שלך. אם תחליט שאתה רוצה להשקיע בעקיפין, חפש קרן מנוהלת באופן מקצועי. באמצעות קרנות אלה, ההשקעה שלך משולבת עם השקעותיהם של אחרים. מנהל קרן מקצועי ואז קונה ומוכר נכסים בכיף מטעמכם. המניות באוסטרליה מוחזקות בארבעה סוגי קרנות:
- קרנות מנוהלות מתאימות ביותר להשקעה ארוכת טווח. אתה יכול להסתמך על מנהל קרנות מקצועי שיקנה וימכור בשמך. מרבית הקרנות המנוהלות עוקבות אחר אסטרטגיית השקעות שמרנית יותר המתמקדת בצמיחה לטווח הארוך.
- חברות השקעות רשומות (LIC) משלמות דיבידנד מההשקעות שלהן בעלות נמוכה יותר מקרנות מנוהלות. עם זאת, הם אכן גובים עמלות עבור כל תרומה, ולכן הם נוטים להיות בחירה טובה יותר אם יש לך סכום חד פעמי גדול שתרצה להשקיע בבת אחת, במקום להשקיע סכומים קטנים יותר מעת לעת.
- קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) נסחרות ב- ASX ממש כמו מניות רגילות. הם נוחים אם כבר יש לך מתווך מקוון ואתה רוצה להשקיע סכומים קטנים יותר כדי לגוון את התיק שלך.
- CHESS Depository Interests (CDI) סחר במניות של חברות זרות בשוקי החליפין באוסטרליה. אם אתה גר באוסטרליה ותרצה להשקיע בינלאומית, CDI עשוי להיות נוח יותר מאשר לקנות מניות ישירות מהשוק הזר מכיוון שהן מוערכות בדולרים אוסטרלים.
- 2השווה קרנות שמכות את האינטרס שלך. הקרנות שונות מבחינת סוגי הנכסים שהם משקיעים בהם ורמת הסיכון הנלווית לאותם נכסים. אתה רוצה לבחון גם את הרקע והמוניטין של מנהל הקרן, כמו גם את דמי הניהול הנגבים.
- אם אתה משקיע לטווח הארוך, אתה רוצה לבחון קרנות שמרניות עם סיכון נמוך ותנודתיות נמוכה.
- אם יש לך יותר יעדי השקעה לטווח קצר, לעומת זאת, ייתכן שתעדיף קרן מוכוונת צמיחה. הנכסים בקרנות אלה, בעיקר מניות ונדל"ן, חווים תנודתיות גבוהה יותר, אך גם בעלי תשואה צפויה גבוהה יותר.
- 3קנו יחידות קרנות מנוהלות ישירות ממנהל הקרן. אם החלטת להשקיע בקרן מנוהלת, בדרך כלל תצטרך להקים חשבון ישירות עם מנהל הקרן. בדרך כלל תשלמו דמי כניסה (בין 1 ל -5% מההשקעה הראשונית שלכם), כמו גם דמי תרומה על כל יחידה נוספת שתרכשו מהקרן.
- קרנות מנוהלות דורשות בדרך כלל השקעה ראשונית של לפחות 3730 אירו, אם כי חלקן מאפשרות השקעות התחלתיות של עד 750 אירו
- לפני שתוכלו לרכוש יחידות ממנהל קרן, יהיה עליכם למלא טופס בקשה, הזמין בדרך כלל באתר הקרן.
- 4השתמש בשירות תיווך עבור קרנות הנסחרות בבורסה (ETFS). אם אין לך את המינימום הנדרש בכדי להשקיע בקרן מנוהלת, תעודות סל עשויות להיות אפשרות טובה יותר עבורך. מרבית המתווכים המקוונים, כמו גם המתווכים בשירות מלא, יכולים להקל על רכישת מניות בתעודות סל.
- מכיוון שמניות תעודת סל נסחרות בדיוק כמו כל מניות אחרות בבורסה, בדרך כלל תשלם עמלת תיווך עבור כל עסקה.
- יחד עם זאת, מכיוון שמניות תעודת סל נסחרות בבורסה, הרבה יותר קל להיפטר מהם אם תחליטו שאתם רוצים למכור. כמה קרנות מנוהלות מגבילות את יכולתך למכור את היחידות שלך, במיוחד בשנים הראשונות שלאחר רכישתן.
- 5הערך את דוח הביצועים של הקרן אחת לשנה. מנהל הקרן שלך ישלח לך דו"ח כל 12 חודשים המתאר את ביצועי הקרן. קרא בעיון הצהרה זו וודא שהקרן עדיין ממלאת את יעדי ההשקעה שלך. אם יש לך שאלות או חששות, שוחח עם יועץ פיננסי עצמאי.
- השווה את ביצועי הקרן שלך בשוק בדרך כלל כמו גם קרנות דומות. אם נראה שהקרן שלך מתפקדת פחות, כדאי לך להעריך באופן ביקורתי את בחירותיו של מנהל הקרן בנכסים עבור הקרן.
- אם המעסיק שלך מציע תוכנית מניות לעובדים, תוכל להשקיע ישירות בחברה שאתה עובד בה באמצעות תוכנית זו. לפני שאתה נכנס, הקפד להבין את התנאים וההגבלות, במיוחד כל מגבלות על היכולת שלך למכור את המניות שלך.
- אם אתה משקיע בפעם הראשונה, בקר בכתובת https://asx.com.au/education/first-time-investors.htm לקבלת משאבים בחינם שיעזרו לך להבין את ה- ASX ולבנות אסטרטגיית השקעה.
- השקעה במניות טומנת בחובה סיכון מובנה. חקרו חברה היטב לפני שתשקיעו ושוחחו עם סוכן מניות או יועץ פיננסי אם יש לכם שאלות לגבי הביצועים או המוניטין של החברה.