כיצד לכתוב מכתב הוכחת כספים?
עליך לספק הצהרה ברורה בהוכחת מכתב הכספים לגבי השם או השמות בחשבון והלקוח שמבקש את המכתב.
אם התבקשת לכתוב מכתב "הוכחת כספים", סביר להניח שאתה עובד בבנק או במוסד חיסכון אחר. במקרים מסוימים, אדם פרטי יכול להתבקש לספק הוכחת מכתב כספי אם אתה מחזיק כסף או נכסים יקרי ערך אחרים בשם מישהו. מכתב הוכחת הכספים נועד להודיע לאיזה גורם חיצוני, בדרך כלל מי שמציע נכס למכירה, שללקוח שלך יש כסף זמין בסכום מוגדר, שיאפשר לו להשלים את העסקה. מכתב הוכחת הכספים שאתה מספק אמור לעמוד בציפיות פורמליות מסוימות.
חלק 1 מתוך 3: אימות זמינות הכספים
- 1בדוק את חשבונות הלקוח. ברוב המקרים, אם אתה מתבקש לספק הוכחת מכתב כספי, אתה עובד כפקיד המלווה או סגל בכיר אחר בבנק, באיגוד אשראי או במוסד פיננסי אחר. השלב הראשון, לפני שמתחילים לכתוב את המכתב, הוא לוודא שהלקוח אכן מחזיק בכספים המבוקשים. יהיה עליך לבדוק את רישומי הבנק שלך כדי לברר מידע זה.
- 2הבהיר אילו חשבונות יש לקחת בחשבון. בהתאם לצרכי הלקוח, יתכן שתצטרך לאמת יותר מחשבון אחד. עליכם לבדוק מול הלקוח אילו חשבונות עשויים להיחשב. לדוגמא, הלקוח יכול להיות בעל חשבונות חיסכון, צ'ק, שוק כספים או חשבונות אחרים במוסד שלך, אך אולי רק רוצה לשקול את הכספים בחשבון מסוים אחד. עליך להבין היטב איזה חשבון או חשבונות הלקוח רוצה שתאמת.
- 3קבע את סכום הכסף שיש לאמת. מכתב הוכחת כספים צריך להיות בדרך כלל משהו יותר מאשר רק הצהרה על יתרת החשבון השוטף. עליכם לבדוק מול הלקוח לקבוע את גובה המימון המיועד לייצוג במכתב הוכחת הכספים. ואז הגבל את שפת האות רק לסכום זה. למען פרטיות הלקוח, אינך צריך לספק מידע רב יותר מהמתבקש.
- לדוגמה, הלקוח עשוי להחזיק 1590 אירו, 942,27 בחשבון מסוים. אך בשלב זה הלקוח צריך רק לאמת הוכחת כספים עד 74600 € במכתב שלך צריך פשוט לומר שללקוח יש "לפחות 74600 €". זה ישמש את המטרה אך לא יגלה מידע רב יותר מהלקוח מהנדרש.
על מנת לקבל את הוכחת מכתב הכספים, עליו להיות חתום על ידי נציג מוסמך של המוסד.
חלק 2 מתוך 3: ניסוח המכתב
- 1השתמש במכתבים רשמיים. מכתב הוכחת כספים צריך להופיע רשמי. עליך להשתמש במכתבים הרשמיים של המוסד שלך. זה צריך להיות על נייר מכתבים, ומספק את שם המוסד וכתובתו. אם למוסד יש כמה מיקומי סניפים, עליך להבהיר איזה מיקום מספק את המכתב.
- 2ספק את התאריך. זה נראה כפורמליות ברורה בלבד, אך זה חשוב ביותר. אתה לא צריך רק לספק תאריך כחלק מכותרת המכתב, אלא גם לספק הצהרה בגוף המכתב לגבי מועד הוכחת אימות הכספים.
- לדוגמא, על מכתבך לומר: "החל מ- 15 באוקטובר 2016, ללקוח שלנו ג'ון סמית יש גישה לפחות __ $ בחשבונו בבנק ABC."
- מתן התאריך מאפשר למוכר לשקול את תקפות מכתב הוכחת הכספים. לדוגמא, אם אתה כותב את המכתב ב -15 באוקטובר 2016, אך הלקוח לא מציג אותו עד אפריל שלאחר מכן, ייתכן שהמוכר יש חשש האם הכספים עדיין זמינים. במקרה זה, המוכר עשוי לדרוש מכתב הוכחת כספים חדש.
- 3ציין את שם בעל החשבון. עליך להיות מפורש במכתב הוכחת הכספים לגבי שמו של בעל החשבון. אם יש פער בין שם האדם המבקש את המכתב לבין השם או השמות בחשבון, עליך לדבר עם הלקוח על כך. עליך לספק הצהרה ברורה בהוכחת מכתב הכספים לגבי השם או השמות בחשבון והלקוח שמבקש את המכתב.
- לדוגמא, אם מר ג'ון סמית מבקש הוכחת מכתב כספי, והחשבון הוא חשבון משותף בין מר וגברת סמית ', ייתכן שמכתבך יאמר: "החל מ- 15 באוקטובר 2016, למר ג'ון סמית יש גישה לפחות __ $ בחשבון בבנק ABC. חשבון זה מוחזק במשותף על שם מר ג'ון סמית וגברת אליס סמית '. " לאחר מכן המוכר יכול לעיין במכתב שלך ולקבוע בעצמו אם להמשיך בעסקה.
- 4ציין כל מגבלה. במקרים מסוימים, ניתן לכתוב מכתב הוכחת כספים למטרה ספציפית אחת. אם זה המקרה, עליך לציין כל מגבלה כזו בטקסט המכתב שלך. לדוגמא, אם לקוחך מבקש הוכחת מכתב כספי להשתתף במכירה פומבית, ייתכן שמכתבך יאמר, "מכתב הוכחת כספים זה חל רק על רישום הלקוח להתמודד בבית המכירות הפומביות של ואן דר קלן ב -15 בנובמבר 2016. לכל למטרות אחרות, עליך לפנות לבנק לקבלת מידע נוסף. "
אם התבקשת לכתוב מכתב "הוכחת כספים", סביר להניח שאתה עובד בבנק או במוסד חיסכון אחר.
חלק 3 מתוך 3: חתימה ועיצוב המכתב
- 1חתמו על המכתב. על מנת לקבל את הוכחת מכתב הכספים, עליו להיות חתום על ידי נציג מוסמך של המוסד. אם אינך מורשה לספק מידע כזה אלא רק כותב את המכתב, תצטרך להשיג חתימה של מישהו עם הרשאה מספקת.
- 2ספק את התואר הרשמי של החותם. יש לצרף את החתימה בכותרת הרשמית של האדם החותם על המכתב. זה יכול להיות משהו כמו " עוזר סגן נשיא " או "מנהל הלוואות". צריך להיות ברור שיש לך סמכות לספק את המידע הכלול במכתב הוכחת הכספים.
- 3גלה אם הלקוח זקוק לאישור המכתב. ברוב המקרים, לא יהיה צורך במכתב נוטריוני, כל עוד המכתב עומד בכל שאר הפורמליות. עם זאת, במקרים מסוימים יתכן שיידרש חתימה נוטריונית על ידי המוכר. עליך לשאול את הלקוח אם זו דרישה לעסקה מסוימת זו.
- 4ספק את המכתב ללקוח. במקרים רבים, יש להשלים את מכתב הוכחת הכספים ולהעבירו במהירות, מכיוון שהלקוח עשוי לעבוד על עסקה רגישה לזמן. עליך לברר מהלקוח אם יש להחזיק את המכתב במשרד שלך כדי לאסוף אותו, או למסור אותו לכתובת מסוימת. הלקוח רשאי לבקש ממך למסור את המכתב באמצעות שליח מיוחד או משלוח בן לילה, אם הזמן הוא מהותי. בכל מקרה, עליכם לדעת מה נדרש.
לדוגמא, אם הלקוח שלך מבקש הוכחת מכתב כספי להשתתף במכירה פומבית, ייתכן שמכתבך יאמר, "מכתב הוכחת כספים זה חל רק על רישום הלקוח להתמודד בבית המכירות הפומביות של ואן דר קלן ב -15 בנובמבר 2016.
- מאמר זה נכתב בעיקר עבור עובד הבנק שכותב את מכתב הוכחת הכספים. אם אתה אדם המעוניין להשיג הוכחת מכתב כספי, אתה עשוי למצוא סוכנויות או אתרים רבים המציעים לספק מכתב כזה, ללא התחשבות בחשבונות הכספיים שלך בפועל. במקרים רבים, עבור תשלום אגרה קטנה, תוכל לקבל הוכחת מכתב כספי האומר שיש לך גישה ל 224000 €, 373000 € או אפילו יותר, ללא בדיקה ממשית על הכספים שלך. שימוש במכתב ממקורות כאלה יכול להיחשב כניסיון להונות את המוכר.
שאלות ותשובות
שאלות ללא מענה
- כיצד אוכל לבקש מכתב אשראי המתנה?
