כיצד ליצור תקציב שנתי לגיליון אלקטרוני?

עליהם לכסות את כל סעיפי התקציב הדרושים לך: הכנסה. החיסכון RAPAP. עיקרי ואפשרויות. תוספות והוצאות הון.

תלמד ליצור תקציב שנתי בגיליון אלקטרוני של אקסל שרגיש להרבה ניכויי מס הכנסה ניכויים מפורטים, כמו גם לוח ג 'לעסק קטן (המתייחס בימינו להרבה אנשים). הדוגמא הכלולה מיועדת בעיקר לזוג בפנסיה למחצה, שניהם עובדים; לפיכך, הוא כולל חשבונות לאזרחים צעירים ומבוגרים הנוגעים להכללתם ולניכויים בדוחות המס השנתיים שלהם ב- 1040. אם תבצע את השלבים הבאים להגדרת התקציב שלך, תוכל לשנות את התשומות בהתאם לצרכים שלך וליצור תוכנית שתתאים למקרה הספציפי שלך.

צעדים

1

פתח אקסל. לחץ פעמיים על ה- X הירוק על המזח, או פתח את תיקיית היישומים ואז על תיקיית Microsoft Office, לפני שתלחץ על Excel.
2

פתח חוברת עבודה חדשה. כותרת על דף העבודה העליון, השמאלי ביותר, "Actuals".
3

בתא b1, הקלד את התאריך 00,3316, או את השנה הנוכחית אם אינה מלבד 2015.
4

בחר טווח תאים b1: m1. האם Edit> Fill> Series Rows Date> Month> Step_Value 1> OK

תוכל גם למצוא מידע על אופן הפחתת הלוואה ב- Excel באמצעות המאמר הכנת לוח הזמנים של הפחתות ב- Excel.
5

בחר עמודות B: n, לחץ לחיצה ימנית והקש על "עיצוב תאים". בחר באפשרות "מותאם אישית" בכרטיסייה מספר. בחר $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 עם רוחב העמודה 1.
6

בחר טווח b1: n1, לחץ באמצעות לחצן העכבר הימני והקש על "עיצוב תאים ". בחר באפשרות "מותאם אישית" בכרטיסייה מספר. בחר מממ.
7

הזן את התווית בתא n1 year-to-date.
8

הזן בתא n4 את הנוסחה, = sum (b4: m4). לאחר מכן ערוך> העתק את הנוסחה וערוך> הדבק אותה לטווח התאים N4: N110.
9
הזן את התוויות הבאות לתאים a1: a110. עליהם לכסות את כל סעיפי התקציב הדרושים לך:
- תקציב שנתי
- הכנסה:
  - מקור 1 - משכורת נטו (ים), לא כולל מיסים, 401K וכו '.
  - מקור 2 - הכנסות מנאמנות
  - מקור 3 - הכנסות מדיבידנד
  - מקור 4 - הכנסות ריבית, ללא חיסכון
  - מקור 5 - לוח ג הכנסה
  - מקור 6 - הכנסות משכירות בית
  - מקור 7 - הכנסות אחרות מהשקעות / אחרות
  - מחזר הלוואה למחזר (REFI)
  - שונות. הכנסה (מכירת חצר וכו ')
  - נכסים אחרים שנמכרו במזומן
  - נכסים אחרים שנמכרו בתשלומי מזומן
  - מתנות שהוסבו למזומן
  - הכנסה כוללת
- סיכום חיסכון:
  - מאזן התחלתי
  - הוסף: ממקור 1 - נשלף 401K / אחר
  - הוסף: תרומות חיסכון רגילות ואחרות
  - ניכוי: משיכות (אמון חדש: רווח, מכירת דירה)
  - הוסף: רווחים שהושגו
  - ניכוי: עמלות וחיובים
  - איזון סיום
- עיקרי ואפשרויות:
  - איזון אמון
  - יתרה 401K / פנסיה לא נשלפת
  - יתרות עיקריות "בלתי נגיעות" אחרות
  - אופציות למניות, ללא מימוש, לפי שווי שוק משוער
  - סה"כ ואופציות
  - חיסכון כולל, עיקרי ואפשרויות
- תוספות והוצאות הון:
  - בית - ריבית משכנתא / שכירות, w / REFI int.
  - בית - הון עצמי, תיקונים ושיפור, w / REFI Princ.
  - שיפוץ
  - גג
  - שביל הגישה
  - תחזוקת בית
  - תחזוקת חצר ומרזבים
  - תחזוקת קו ביוב
  - מס רכוש ביתי
  - ביטוח הבית
  - בית - השקעות אחרות הקשורות למשכנתא
  - בית - שיפורים ותיקונים למנת השכרה
  - בית - תחזוקת מנות השכרה
  - בית - חלקי השכרת ארנונה
  - בית - ביטוח חלקים להשכרה
  - בית - חלק מהשכרה - הוצאות אחרות
  - תשלום אוטומטי (ים) - ריבית
  - תשלום אוטומטי (ים) - הון
  - ביטוח רכב עם מצרכים תחבורה
  - גז אוטומטי - עם מצרכים תחבורה
  - שמן אוטומטי ותחזוקה. w / מצרכים תחבורה
  - תיקונים אוטומטיים עם מצרכים הובלה
  - רישיון אוטומטי, אגרות, הוצאות רישום
  - פחת אוטומטי / התיישנות
  - Sys: מחשבי מקינטוש, טלפון, טלוויזיה, דיו למדפסת ופרפר
  - סיס: הון תוכנה וחומרה
  - Sys: אביזרים טכניים אחרים
  - Sys: פחת / התיישנות
  - אספקה
  - מצרכים, Rx ומוצרי מזון (ללא השתתפות עצמית)
  - הוצאות מעבר
  - כרטיס אשראי - תשלומי ריבית
  - החזרי הלוואות לטווח ארוך, למשל Educatnl. פרינס.
  - החזר הלוואות לטווח ארוך, ריבית
  - החזרי הלוואות לטווח קצר, המנהל
  - החזר הלוואות לטווח קצר, ריבית
  - כלי עזר: זבל ומיחזור
  - שירותים: גז וחשמל
  - כלי עזר: מים
  - רפואי: הובלה, בדיקות ונהלים
  - שיניים: כולל הובלה
  - ראייה ומשקפי ראייה, עם תחבורה
  - ייעוץ לתנאים כרוניים, עם תחבורה
  - שכר טרחה / שומר משפטי וכו '.
  - דמי פרופסנל אחרים, אגרות, מנויים, ממברשפס
  - קריירה / ספרייה מקצועית + / או תוכנה, עזרים
  - הוצאות חינוך והדרכה ללא החזר כספי
  - תרומות: השתתפות עצמית בכנסייה ואחרים
  - תרומות: ללא השתתפות עצמית
  - מתנות
  - לוח זמנים. ג - הוצאות חשבונאות / הנהלת חשבונות
  - לוח זמנים. ג - הוצאות שכר
  - לוח זמנים. C - ייצור והוצאות Pkg'g... או
  - לוח זמנים. C - המלאי של COGS & Supplies Exp.
  - לוח זמנים. C - חיובי UPS / הובלה / S&H ודואר
  - לוח זמנים. C - הוצאות ניהול, Sys ותקשורת
  - לוח זמנים. C - Mktg / הוצאות פרסום / מכירה
  - לוח זמנים. ג - הוצאות ארוחות ובידור
  - לוח זמנים. ג - הוצאות נסיעה
  - לוח זמנים. ג - הוצאות תחזוקה למתקנים
  - לוח זמנים. ג - רישיונות, אגרות, הוצאות רישום
  - לוח זמנים. ג - הוצאות אינטרנט אחרות
  - לוח זמנים. ג - הוצאות אחרות
  - הוצאות אחרות בניכוי מס
  - הוצאה אחרת שאינה ניתנת לניכוי
  - הוצאות שונות (= אספקה?)
  - תוספות והוצאות הון:
- תקציב תקציבי שנתי:
  - מזומנים בהישג יד: יתר (SHORT), יתרת התחלה
  - הכנסה כוללת
  - פחות: תרומת חיסכון רגילה
  - הוסף: משיכות מחיסכון (למעט בית חדש)
  - פחות: תוספות והוצאות הוניות
  - מזומן בהישג יד: יתר (קצר), יתרת סיום
- (הערה: אם אתה קצר בתקציב שלך, אתה צריך להוציא פחות, לקבל הלוואה ו / או להרוויח יותר כסף.)
10

תעשו את המתמטיקה. עקוב אחר הוראות המשנה לחודש ינואר האם להוסיף את כל הפריטים בסעיף משנה (כמו הכנסה או חיסכון) או להפחית חלק מהם. לאחר מכן הביא את החלק התחתון או פריט השורה למקטע התחתון של תקציב תקציבי שנתי והוסף או חיסר בהתאם - זהיר, חלקם הפוכים מחיסכון מכיוון שתרומה לחיסכון היא ניכוי ממזומן ביד, ומשיכה מחיסכון מוסיפה למזומן. ביד.

בצע עריכה> מילוי> תאריך שורות סדרה> חודש> שלב_ערך 1> אישור. 5 בחר עמודות B: n, לחץ באמצעות לחצן העכבר הימני והקש על "עיצוב תאים".
11

העתק את הנוסחאות של ינואר לעמודות C: n.
12

לחץ על ערוך> העבר או העתק גיליון. כשיש לך את העותק שלך, כותרתו מחדש תקציב. שוב הכין עותק נוסף של הגיליון האמיתי והכותרת אותו מעל (SHORT). גרע את הפועלים שלך מהתקציב כדי להגיע ל- OVER (SHORT) על ידי לחיצה בתא B4 של OVER (SHORT) והזנת הנוסחה, = Budget! B4-Actuals! B4.
13

העתק והדבק נוסחה זו מתא b4 לטווח תאים b4: n110. נקה שורות ריקות שאולי הכנסת כדי שלא תקבל אפסים עמוסים.
14

זכור שאם אתה מוסיף או מוחק פריט שורה שורה בפועל או בתקציב, עליך להוסיף או למחוק את אותה שורה גם בשני שני הגיליונות האחרים, ולהתאים את הנוסחאות בהתאם.
15
שקול את ההערות לדוגמא זו:
- זוג / משפחה זו מקבלים לפחות משכורת אחת, ככל הנראה לפחות 2.
- יש להם גם אמון משלים.
- יש להם השקעות אחרות והם די חסכנים.
- בבעלותם עסק קטן עליו הם מדווחים על לוח ג 'בטופס 1040.
- הם הבעלים של בית משלהם ומשכירים חדר כדי להשלים גם את הכנסותיהם; הדייר גם עושה עבודות בית ובישול וכו 'במקום דמי שכירות במזומן.
- לאחרונה הם מימנו מחדש את ביתם כדי לנצל שיעורי ריבית נמוכים ולעשות שיפוץ, שביל שביל מחדש ולתקן את הגג.
- עם זאת, ה- refi לא היה כמה שהם רצו, אז הם מכרו חצרות ומכרו גם כמה רכבי פנאי ונכסי נעוריהם - הם פנסיונרים למחצה - והם מכרו גם אחת משתי המכוניות שלהם. הם הולכים לקנות בית קטן יותר או לפרוש לקהילה בכירה - אבל הם עדיין לא החליטו.
- יש להם אמנם "ביצת קן" פרישה הוגנת, שהם היו רוצים להימנע מלהמשך זמן רב ככל האפשר.
- אז עכשיו, אחד מהם משלם לחבר שיסיע אותה לפגישות רופאים ושיניים, קניות במכולת וכו ', וכל זה הסתדר על בסיס קילומטראז', עם סכומים שנחשבו לתיקונים, ביטוחים ושכר טרחה וכו '.
- בעלה, אף שעבד ועזר לה בניהול העסק הקטן, חזר לבית הספר, ויצטרך להתחיל להחזיר השנה הלוואה חינוכית. המעסיק שלו כיסה את מרבית עלות הטקסטים והציוד לבית הספר, אך לא את המחשב הנייד או המחשב הביתי שקנה, בהם הוא משתמש גם בעסק הביתי שלו, ומחזיק בספריית קריירה ותוכנות מקצועיות אחרות (שניתן לניכוי מעל מה שהוחזר. על ידי המעסיק).
- לבני הזוג יש נושאים רפואיים, ויזואליים ופיזיולוגיים מסוימים - כולם ניתנים לניכוי, כמו גם הסעה למשרדים וממנה.
- בני הזוג פעילים מבחינה פוליטית אך הוצאות אלה אינן ניתנות לניכוי ברוב המקרים.
- בני הזוג זקוקים לסיוע בהיבטים מסוימים של הנהלת חשבונות וניהול חשבונות עבור העסק הקטן, והם גם שכרו עוזר הפקה במשרה חלקית, ולכן הם נזקקו לעזרה בהתמודדות עם כל נושאי השכר, הביטוח ומשאבי האנוש.
- החברה החדשה תפעל באופן חלקי דרך האינטרנט באמצעות אתר שנמצא בפיתוח תמורת עמלה "חד פעמית", אשר ניתנת לניכוי.
- הם מתכננים להשתמש ב- Excel בכדי לסייע בתקצוב הפעילות הפיננסית העסקית והאישיות שלהם, על ידי העתקת חשבונות אלה לגליון עבודה שני ושלישי. הכרטיסייה או גליון העבודה הימני ביותר יכילו סכומים בפועל, גליון העבודה האמצעי יכיל סכומי תקציב, וגליון העבודה הימני ביותר יחשב את ההפרש כסכומים OVER (UNDER). עם חוברת עבודה זו, גליון עבודה של תזרים מזומנים, מאזן ודוח רווח והפסד, הם יהיו בעלי הדיווח הדרוש להם כדי לא רק להישאר עם עסקיהם אלא גם לקחת את כל הניכויים על טפסי המס שלהם אליהם הם חוקיים. זכאי, כל עוד הם שומרים על תיקים, פנקסים וקבלות תקינים.
- יצוין כי מכיוון שמסמך זה מיועד לאנשים בפנסיה למחצה, הוא מכיל פריטי מס רבים העומדים בפני אנשים אחרים עם פחות שנות עבודה מאחוריהם (אך ייתכן שחסר להם פריט ענק כמו מעונות יום), כמו גם מענה רבים מהדאגות של אזרחים ותיקים רבים.
- להלן התקציב לזוג הפנסיונרים למחצה. שים לב לפריטים שיש להם איזון התחלתי ויתרת סיום מועברים את היתרה ההתחלתית לעמודה YTD הימנית ביותר, אשר אחרת מסתכמת לרוחב, למעט קו היתרה הסופית שמתמצה אנכית. בעיקר, העמודה 'שנה עד תאריך' מסתכמת לרוחב. חודשים אפריל עד אוקטובר מלאים אך מוסתרים.

טיפים

זה יעזור לך להשיג את דפי הפחתת ההלוואות עבור כל הלוואות שאתה לוקח או תשלומים עם חלק ריבית שאתה עושה. תוכל גם למצוא מידע על אופן הפחתת הלוואה ב- Excel באמצעות המאמר הכנת לוח הזמנים של הפחתות ב- Excel.

אם תמלא אחר הצעדים הבאים להגדרת התקציב שלך, תוכל לשנות את התשומות בהתאם לצרכים שלך, וליצור תוכנית שתתאים למקרה הספציפי שלך.
¹ יתכן ותרצה לרשום את המשכורת הגולמית שלך ואת כל הניכויים ממנה, במיוחד אם יש לך תרומות גדולות לניכוי עובדים לתוכנית בריאות של החברה וכו ', או שאתה מעוניין לעקוב אחר דמי / תרומות / הלנת כסף מסוימים אחרים וכו', או אולי החזרי מעסיקים בגין הוצאות חינוך, מדים וכו '.
² COGS = עלות טובין שנמכרו = מלאי מתחיל + קניות = סה"כ זמין, פחות: מלאי מסתיים = עלות טובין שנמכרו, לכל סוג יחידה, כלומר שמור ספר ספר נפרד כדי לעקוב אחר הרכישות, המלאי וה- COGS של כל סוג יחידה, אלא אם כן מדובר בתהליך הזמנת משרה. הובלה מתווספת ל- COGS ועלות החזר המכירות נאמדת (כאשר נאמדת הקצבה להחזר מכירות) ומוחזרת כנגד COGS אם יומלץ זאת על ידי רו"חך, בהתאם לרמת הניסיון שלך עם החזרות. הובלה פנימית היא חלק מעלות המלאי ההתחלתי אם נקלטה על ידך, הקונה. הנחות בגין תנאים שנלקחו כמו "2% 10 ימים, נטו 30" מנוכות רק אם העלות המלאה מוצגת במלאי ההתחלתי (אינך רוצה לספור את ההנחות שנלקחו פעמיים - חלק מהחברות מראות זאת בסעיף פיננסים, במקום זאת מאשר סעיף העלות, מכיוון שהוא א החלטה ניהולית של תזרים מזומנים). עלות של סחורות המיוצרות מורכבת חומרי גלם, העבודה בתהליך ו במלאי מוצרים מוגמר מעקב, אולי עם הקצאה ישירות ועקיפות עבודה, תקורה, וכו '- רואה אחרון טקסט תמחיר ו / או לקחת שיעור ו / או יש שלך רואה חשבון / רואה חשבון קבע את התהליך וחשבונות עבורך.
כדאי לפרוץ גם את ההוצאות הבאות:
- מרשמים / שיתופי תשלום - השתתפות עצמית
- מדים וניקוי יבש - השתתפות עצמית
- כביסה / ניקוי יבש - ללא השתתפות עצמית

קרא גם: כיצד להפוך במהירות למומחה אקסל?

כיצד ליצור תקציב שנתי לגיליון אלקטרוני?

צעדים

טיפים

שאלות ותשובות

קרא גם: