כיצד לערוך צוואה?
כמו בהיבטים אחרים של תהליך הצוואות, התיעוד הספציפי שדורש בית משפט הצוואה שלך ישתנה בהתאם למדינה ולפעמים גם לפי מחוז.
צוואה היא מסמך משפטי המתאר את ההחלטות הסופיות או הוראותיו של אדם עם מותו. צוואה של אדם עוסקת בעיקר בנכסיו ובאופן חלוקתם עם מותו. תהליך הצוואות מפקח על פרסום וניהול העיזבון, או על כל הרכוש השייך לאדם שנפטר. למרות שההליך המשפטי לקיום צוואה משתנה בהתאם למדינתך ולמחוזך, אותו תהליך בסיסי חל על מרבית האחוזות.
חלק 1 מתוך 4: התחלת תהליך הצוואה
- 1למד כמה מינוחים בסיסיים. אם אינך יודע כיצד פועלות צוואות ועיזבונות, יתכן שתצטרך ללמוד אוצר מילים מרכזי כלשהו. אין צורך להיות מומחה משפטי בן לילה, אך עליך להכיר את המונחים הבאים:
- עיזבון - כל אשר בבעלותו של הנפטר, המורכב מרכוש מקרקעין ואישי כאחד
- נכסי מקרקעין - אדמות, בניינים ופריטים קבועים אחרים השייכים למנוח
- רכוש אישי - מטלטלין (רהיטים, ביגוד, תכשיטים וכו ') השייכים למנוח
- עתירה - בקשה רשמית בכתב המבקשת מבית המשפט לפקח על חלוקת העיזבון
- מוציא לפועל או נציג אישי - אדם שמונה על ידי יחיד לנהל את עזבונו לאחר מותו; אם אתה מבקש לערוך צוואה, כנראה שמנו כמבצע העיזבון בצוואת הנפטר
- מנהל - מי שמונה על ידי בית המשפט לפקח על ענייני העיזבון אם מישהו נפטר באינטרס, או ללא צוואה משפטית
- יורש - מי שנקרא בצוואה שאמור לקבל חלק מעיזבונו של נפטר
- נושה - אדם שנפטר חייב לו חוב
- נפטר - הנפטר, או מי שכתב את הצוואה
- 2להבין את תפקיד המוציא לפועל. תפקיד זה נושא באחריות רבה ובאחריות משפטית. מנהל ביצוע אחראי לא רק על פיקוח העיזבון, אלא גם על מציאת והגנה על נכסים השייכים לעיזבון.
- אדם נקרא בדרך כלל כמוציא לפועל בצוואה. המוריש, או מי שמצווה את הצוואה, שם את המוציא לפועל כמי שהוא רוצה לנהל את עזבונו לאחר המוות.
- במקרים מסוימים, צוואה מייעדת שני אנשים שישמשו כמבצעים משותפים של העיזבון. צוואה עשויה גם לספק הוראה משנית, או גיבוי, למקרה שהאדם הראשון שמונה להורג נפטר או שאינו זמין בדרך אחרת או אינו מוכן לפעול כמוציא לפועל.
- 3שקול להעסיק עורך דין. הליכי צוואה יכולים להיות מורכבים, במיוחד אם מישהו מערער על הצוואה או על תפקידך כמבצע הצוואה. במדינות או במחוזות מסוימים יש טופסי צוואה שתוכלו למלא לבד, אך למדינות או למחוזות אחרים אין. זה יכול להיות קשה לטפל בצורה נכונה בעיזבון ללא הדרכת עורך דין מנוסה. בדרך כלל, ניתן לשלם את שכר טרחת עורך הדין מתוך נכסי העיזבון או הנכס.
- 4קבל עותקים מרובים של תעודת הפטירה. לא רק שתזדקק לעותק של תעודת הפטירה על מנת להגיש עתירה למתן צוואה לבית המשפט, אלא תזדקק לעותקים לגופים אחרים, כולל בנקים, נושים ומנהל הביטוח הלאומי. בדרך כלל אתה יכול לקבל עותק של תעודת פטירה ממשרד רשומות המדינה שלך. ככל הנראה יהיה תשלום עבור קבלת עותקים של תעודת פטירה.
- באמצעות תעודת הפטירה, עליך להודיע לגורמים הרלוונטיים על מותו של המוריש. עליך להודיע תחילה למנהל הביטוח הלאומי, ולאחר מכן לבנקים ועסקים אחרים שאליהם ניתן לחייב חשבונות, כגון חברות שירות וחברות משכנתאות.
- 5הגש עתירה לתנאי. אם אתה מוציא לפועל צוואה של מישהו, הצעד הראשון שלך יהיה בדרך כלל להגיש עתירה לרישום הצוואה. עליכם להגיש את המקור ולפחות שני עותקים של העתירה הזו, כדי שתוכלו לשמור עותק עם חותמת קובץ. בעיקרו של דבר, עתירה זו מבקשת מבית משפט קמא לקבוע כי הצוואה חוקית ותקפה, למנות אותך כמוציא לפועל, ולהעניק לך רשות לחלק נכסים על פי הצוואה. בעת הגשת העתירה, עליך גם לספק לבית המשפט את תעודת הפטירה של המנוח ואת צוואתם המקורית.
- שים לב כי יש להגיש עתירה זו לבית המשפט קמא הממוקם במחוז מגוריו של הנפטר.
- עליכם להגיש את בקשת הצוואה, תעודת פטירה ותעודת פטירה בהקדם האפשרי לאחר מות האדם.
- תידרש לשלם את אגרת הגשת בית המשפט. סכום האגרה הזה משתנה מאוד ממדינה למדינה ומחוז למחוז, אך עשוי להיות גבוה מ- 75 אירו
- אם אתה גר במדינה שאימצה את קוד הצוואה האחיד (UPC) ואינך מצפה מאף אחד להתמודד עם הצוואה או על תפקידך כנציג האישי, ייתכן שתוכל להגיש עתירה למתן צוואה בלתי רשמית או ניהול צוואה.. שדרה זו מאפשרת לעקוף דיון בבית המשפט לטובת הגשת ניירת. מי שמקבל נכסים ממינהל לא רשמי או מסכם עשוי להיות אחראי לתביעות נושים עד שנתיים. הממשל הבלתי פורמלי שמור בדרך כלל לנחלות ששווין נמוך מ- 74600 € וחוב מועט או ללא.
- החל משנת 2014, המדינות המשתמשות ב- UPC כוללות את אלסקה, אריזונה, קולורדו, פלורידה, הוואי, איידהו, מיין, מסצ'וסטס, מישיגן, מינסוטה, מונטנה, נברסקה, ניו ג'רזי, צפון דקוטה, דרום קרוליינה, דרום דקוטה ויוטה.
- אפשרות פוטנציאלית נוספת במסגרת UPC מכונה ירושה ללא ניהול או אחוזה קטנה. אפשרות זו זמינה רק לעיזבונות המכילים אך ורק נכסים הפטורים מנושים. הערך הכולל של הרכוש הלא-פטור של העיזבון, או הרכוש הכפוף לתביעות נושים, לא יכול להיות גבוה מעלויות תשלום חשבונות רפואיים בגין וקבירת או שריפת המוריש. אלה ההוצאות שבדרך כלל יש לשלם תחילה בעיזבון.
- 6הודיעו למתעניינים בעתירת הצוואה. לאחר שהגשת את העתירה למבחן לבית המשפט, אתה נדרש ליידע את היורשים והנושים על ההליכים. במידת האפשר, שלח מכתבים רשמיים לכתובות הנוכחיות של כל האנשים האלה. אחרת, נסה להשיג כתובת נוכחית על ידי פנייה אליהם באמצעות הטלפון או באמצעות הדוא"ל, וכמוצא אחרון, הודעות דואר לכתובות אחרונות ידועות.
- הפורמליות המשפטית בנוגע לתהליך התראה זה משתנה ממדינה למדינה. הקפד לבדוק את החוקים הספציפיים של מדינתך כדי לוודא שאתה מודיע לכל אדם מתאים בצורה הנכונה והחוקית.
- מדינות מסוימות דורשות לערוך מסמך הודעה לנושים המכיל מידע ספציפי על העיזבון וניתן להנפיק על ידי בית המשפט.
- במדינות מסוימות, יהיה עליכם לשלוח הודעות בדואר למתעניינים בעצמכם, בדרך כלל בדואר מוסמך, קבלת החזר מבוקשת. במדינות אחרות, משרד הפקידות לבית המשפט ישלח לך את ההודעות בדואר.
- 7פרסם הודעה בעיתון. בנוסף לשליחת הודעות בודדות, יהיה עליך לפרסם הודעה בעיתון בעיר או בעיירה בה התגורר הנפטר. פעולה זו מאפשרת לנושים פוטנציאליים או בעלי אינטרסים אחרים, שחלקם אולי לא ידעתם, ליידע את הליכי משפט הצוואות ולהשתתף אם הם רוצים.
- תלוי במדינתך, סביר להניח שתידרש להוכיח לבית המשפט קמא הוכחה לכך שהודעת על כל האנשים המתאימים ופרסמת הודעה. אם זה החוק במדינתך, תצטרך לעשות זאת לפני שניתן לקבוע את השימוע שלך.
- 8קבע דיון בצוואה. לאחר שתגישו את עתירת הצוואה, תפנו למתעניינים ופרסמו הודעה בעיתון, תוכלו לבקש מבית המשפט לקבוע דיון. מטרתו העיקרית של דיון זה היא לאמת את הצוואה, ואם אין התנגדויות, להפוך אותך למוציא לפועל הרשמי.
- שים לב כי יתכן שייקח שבועות ואף חודשים עד לשימוע שלך. כמה תחנות עגינה, או לוחות זמנים, עמוסות מאוד וייתכן שלא יעמוד לרשותך משך זמן למשך תקופה ארוכה. ציר זמן זה משתנה ממדינה למדינה, וכן ממחוז למחוז.
שים לב כי יש להגיש עתירה זו לבית המשפט קמא הממוקם במחוז מגוריו של הנפטר.
חלק 2 מתוך 4: טיפול בהליכים משפטיים רשמיים
- 1פרסם איגרת חוב במידת הצורך. במדינות ובמחוזות מסוימים תידרש להגיש איגרת חוב עם בית המשפט כמבצע העיזבון. סכום האג"ח יהיה תלוי בגודל העיזבון. מטרת הדרישה לאיגרת חוב הינה להגן על יורשים, מוטבים ונושים מפני הפסדים שאתה גורם, בכוונה או בטעות.
- אם אתה מודאג בכלל מפרסום איגרת חוב או מתפקידך כמוציא לפועל, עליך לדבר עם עורך דין. הם יכולים לעזור לך להבין את הכללים המסוימים במדינה ובמחוז שלך, כמו גם את הזכויות והאחריות הספציפיות שלך.
- 2אמת חתימות עדים. בית המשפט רשאי גם לדרוש כי כל מי שהיה עד לרצון יחתום על הצהרה המעידה על תקפותה. הצהרה זו הינה מסמך משפטי; אם ניתן מידע כוזב כלשהו, העד מבצע עדות שקר.
- 3הגש כל מסמך אחר הנדרש על ידי בית המשפט. כמו בהיבטים אחרים בתהליך הצוואות, התיעוד הספציפי שדורש בית משפט הצוואה שלך ישתנה בהתאם למדינה, ולפעמים גם לפי מחוז. אם בית המשפט שלך דורש תיעוד נוסף, תצטרך להגיש אותו לבית המשפט לפני הדיון שלך.
- 4השתתף בדיון. מרבית דיוני הצוואה הם פשוטים יחסית. בית המשפט יקבע עובדות בסיסיות אודות תאריך פטירתו של המנוח ומחוז מגוריו ויקבע את תוקף הצוואה. אתה ייקרא כמוציא לפועל הרשמי ותקבל אישור לחלק את רכושו של המוריש כמפורט בצוואה.
- במדינות שאימצו את ה- UPC, ייתכן שלא תצטרך להשתתף בשימוע רשמי כלל. במדינות אלה, אם איש לא מתמודד או מתנגד לרצון, ניתן לטפל בהכל באמצעות ניירת בלבד.
- אם במהלך הדיון פוסק שופט את הצוואה לפסולה, היא תוכרז כבטלה. במקרה זה, לא תשמש עוד כמוציא לפועל וכל רכושו של המוריש יחולק על פי חוקי המדינה. חוקים אלה מסדירים את חלוקת הרכוש כאשר נפטר אינו משאיר אחריו צוואה תקפה.
בית משפט קליט שלך עשוי לדרוש ממך לשלוח הודעות נוספות לגורמי עניין לפני שתוכל לסגור את העיזבון.
חלק 3 מתוך 4: התמודדות עם הליכי צוואה במחלוקת
- 1הבן כי מתעניינים יכולים להתמודד עם הצוואה. במקרים מסוימים, דיוני הצוואה הם הרבה פחות פשוטים. יורשים, מוטבים ונושים פוטנציאליים עשויים להתמודד עם הצוואה עצמה ו / או תפקידכם כמוציא לפועל. מצבים אלו עלולים להסתבך מאוד, ומכיוון שהם מרבים לערב חברים ובני משפחה של האדם שנפטר, הם יכולים גם להיות רגשניים ביותר. גורמים מעוניינים עשויים להתמודד עם הליך הצוואות ממספר סיבות. אלו כוללים:
- הפרט מרגיש זכאי לחלק גדול יותר מהעיזבון ממה שקובע הצוואה.
- האדם מאמין כי האדם שנפטר הוכרח, הונהג או הושפע באופן לא הוגן כאשר יצר את הצוואה.
- הפרט חושד כי הצוואה אינה תואמת דרישות חוק מסוימות.
- האדם חושב שמישהו אחר יהיה ביצוע מוצלח יותר ממך.
- 2הגן מפני התנגדויות. אם גורם מעוניין אחד או יותר אכן יתמודד עם הצוואה, תוטל עליכם להגן על הצוואה עצמה ו / או על מינויכם כמוציא לפועל. בהתאם למורכבות המצב ולעיתוי ההתנגדויות, השופט יקבל החלטות בדיון או יקבע דיון שני לטיפול בהתפתחויות.
- אחד הסיטואציות הנפוצות ביותר שנמצאות במחלוקת מתרחש כאשר יורש לעתיד מתנגד לחלוקת הנכסים כמתואר בצוואה. למרות שבחלק מהמדינות יש חוקים ספציפיים הקובעים את בן / בת הזוג של נפטר, באופן כללי, אדם יכול לבחור להשאיר את נכסיו לכל אחד. לכן, במקרה זה, השופט עשוי להיות מודאג רק מתוקף הצוואה עצמה. תפקידך יהיה להראות באמצעות עדים וכל ראיות אחרות כי הצוואה תואמת את חוק המדינה ומייצגת את כוונותיו האמיתיות של המוריש.
- סיבה פחות שכיחה לתהליך עריכת צוואה מעורבת בתפיסה המשפטית של אכילה. מצב זה מתרחש במקרים שבהם לממשלה עשויה להיות הזכות לרכוש המנוח בחלקו או כולו. מצב זה נוצר בדרך כלל כשאין יורשים חיים, אך תלוי במדינתך, יתכנו נסיבות בהן הממשלה מתעניינת בחלוקת נכסי המוריש. במקרים כאלה, תפקידך יהיה להראות כי הצוואה תקפה וכי ישנם יורשים חוקיים הזכאים לרכושו של הנפטר, מלבד הממשלה.
- 3התייעץ עם עורך דין לקבלת ייעוץ. גם אם אינך מרגיש שאתה זקוק לעו"ד כדי לטפל בכל הליך הצווי, ייתכן שתרצה להתייעץ עם עו"ד לקבלת ייעוץ אם תקבל התנגדות לצוואה או למינויך כמנהל. הליכים אלה יכולים להסתבך במהרה מאוד וכדאי לפחות לקבל חוות דעת של עורך דין כיצד לטפל בנושא לפני שתפעל.
חלק מהנכסים נופלים מחוץ לעיזבון הנכסים מכיוון שהם מציינים במפורש מוטב שיקבל אותם עם מותו של הפרט.
חלק 4 מתוך 4: יישוב האחוזה
- 1אסוף מידע רלוונטי. לאחר סיום השימוע או הניירת הנדרשת, עליכם להסדיר את העיזבון על ידי תשלום לנושים, הוצאת רכוש וסגירת העיזבון. לשם כך יהיה עליכם להשיג את המידע הבא:
- מספר זיהוי המעסיק המס ההכנסה על מנת מסי ידית מטעם העזבון
- רשימת נכסי הנפטר
- רשימה של כל הנושים הידועים וסכומי תביעותיהם
- רשימה של כל ההתחייבויות המשפטיות האחרות הנדרשות על ידי בית משפט הצוואה המסוים שלך
- 2פתח חשבון בנק לעיזבון. תזדקק לחשבון בנק כדי להשתמש בו לצרכי עיזבון בלבד. החשבון הזה שומר על נכסי העיזבון וההתחייבויות נפרדים לחלוטין משלך, דבר שבדרך כלל נדרש על פי החוק.
- 3העריך ומלאי את כל הנכסים. לפני שניתן יהיה לשלם או להפיץ משהו, יהיה עליכם להעריך פריטי ערך, בדרך כלל על ידי שמאי מורשה. תהליך זה ייתן לך מושג מדויק על שווי העיזבון, כמה ישולם לנושים וכמה יקבל כל יורש. סיווג כל נכס לפי מעמדו הפטור.
- נכסים פטורים הם פריטי רכוש שעל פי חוק המדינה הנושים לא יכולים לקחת אותם כדי לשלם את חובות המנוח. נכסים אלה כוללים בדרך כלל נדל"ן עד ערך מסוים וכמות מסוימת של רכוש אישי.
- חלק מהנכסים נופלים מחוץ לעיזבון הצפון כיוון שהם מציינים במפורש את הנהנה שיקבל אותם עם מותו של הפרט. נכסים אלה עשויים לכלול 401 (k) תוכניות, פוליסות ביטוח חיים, פנסיות וחשבונות בנק משותפים. נכסים אשר נופלים לחלוטין מהעיזבון הם גם נכסים פטורים.
- נכסים שאינם פטורים הם פריטי רכוש אשר נושה יכול לתבוע על מנת להחזיר חובות המנוחים.
- 4חישוב שווי נכסי העיזבון שאינם פטורים. אל תכלול נכסים פטורים כלשהם, לרבות אותם נכסים שנמצאים מחוץ לעיזבון. סכום הנכסים שאינם פטורים ישמש תחילה לתשלום תביעות הנושים, לפי סדר העדיפויות שלהם. כל הנכסים הנותרים שאינם פטורים יופצו ליורשים על פי הצוואה.
- 5שלמו לנושים. עליך להעריך תביעות נושים בהתאם לחוקי מדינתך ומחוזך. עבור תביעות תקפות, או כאלה שהן לגיטימיות וניתנות לאימות, יהיה עליך לשלם לנושים באופן מיידי. הדבר עשוי לדרוש ממך לחסל חלק מהנכסים, או להפחית אותם במזומן, במידת הצורך, על מנת לשלם את החשבונות.
- למדינתך עשוי להיות פרק זמן מוגדר, או "תקופת התביעה של הנושה", במהלכה הנושים יכולים להגיש את תביעותיהם. יהיה עליך להמתין עד שתקופה זו תעבור לפני שתפיץ חלוקת נכסים שעשויים לעבור אל נושה.
- אם אתה מטיל ספק בתוקף של תביעות נושים מסוימות, יתכן שתצטרך להתייעץ עם עורך דין לקבלת ייעוץ.
- 6טיפול בחובות המס של העיזבון. מיסי עיזבון יכולים להיות מבלבלים, ולכן עדיף להתייעץ עם רואה חשבון שמנוסה בטיפול בנושאים אלה. בהתאם לשווי האחוזה, ייתכן שתצטרך להתמודד עם מיסים פדרליים ומדינתיים כאחד. חוקי המדינה משתנים במידה ניכרת, אך באופן כללי, אם שווי האחוזה גבוה מסכום מסוים, יהיה עליכם להגיש דוח מס ממלכתי בנוסף להחזר מס פדרלי.
- 7קבל אישור מבית המשפט לחלוקת הנכסים הנותרים. כאשר תום תקופת התביעה של הנושה ושילמתם את כל התחייבויות העיזבון העומדות בפניכם, תוכלו לקבל את אישור בית המשפט להתחיל בחלוקת רכוש ליורשים.
- בית משפט קליט שלך עשוי לדרוש ממך לשלוח הודעות נוספות לגורמי עניין לפני שתוכל לסגור את העיזבון. עליך לפנות לבית המשפט כדי לברר אם אתה כפוף לדרישות נוספות.
- 8לחלק את הנכסים הנותרים כמצוין על ידי הצוואה. לאחר ששולמו כל התחייבויות העיזבון, תוכלו לחלק את יתרת המזומנים והרכוש ליורשים, בהתאם להוראות הצוואה ו / או בית המשפט.
- תיעוד הוא קריטי, לכן הקפד לקבל קבלות על כל הנכס שאתה מפיץ. שמור תיעוד מדויק למקרה שתתבקש למסור אותם לבית המשפט קמא.
- 9עקוב אחר ערכאת הצוואה. לאחר שהפצת את כל הרכוש, הגש את כל התיעוד הנדרש לבית המשפט שלך. בשלב זה, אם הכל תקין, בית המשפט ישחרר אותך מתפקידיך כמבצע העזבון.
- 10סגור את האחוזה. לאחר שכל הנכסים חולקו ליורשים המתאימים וההתחייבויות הכספיות שולמו, תוכלו לסגור את העיזבון. בעוד שתהליך סגירת האחוזה עשוי להיות שונה על פי חוק המדינה, יש לנקוט בפעולות מסוימות בכל המדינות על מנת לסגור נכס בצורה נכונה. פעולות אלה כוללות:
- הכן חשבונאות על נכסי העיזבון ואופן חלוקתם, כולל כל התמורה שנותרה בחשבון בנק העיזבון.
- הגש את החשבונאות לבית המשפט קמא. בהנחה שאין נושאים מצטיינים או חריגים, השופט יתן צו לסגירת העיזבון באופן רשמי.
- סגור את חשבון בנק העיזבון לאחר שכל המחאות אושרו. זה בדרך כלל הצעד האחרון שצריך לעשות בעת סגירת אחוזה.
מקרקעין הותיר לי קרובי משפחה בשנת 1999 ומילאתי תיק צוואה לאימות הצוואה.
- זכור כי מנהלים ומנהלים אחראים לכל הזנחת חובה הקשורה לשימוש לרעה בכספי עיזבון. ניהול ותיעוד קפדני הם חשובים מאוד. אל תהססו לפנות לעורכי דין, רואי חשבון וכל אחד אחר שמומחיותם עשויה לעזור לכם להתמודד עם האחוזה בצורה יעילה ואחראית.
- כשמישהו נפטר במעון, או בלי צוואה, רכושו כפוף לחוקים פדרליים ומדיניים. במקרים מסוימים, אחוז גדול יותר מנכס זה עשוי להגיע לממשלה, לנושים או לקרובי משפחתו של המוריש.
קרא גם: כיצד לחלק שרידי שריפה?
שאלות ותשובות
- היכן אוכל למצוא עזרה בעניין זה?התייעץ עם עורך דין באזור מגוריך.
- האם כל הצוואות בטקסס דורשות צוואה?לא. צוואה בכתב יד לאחוזה קטנה של כמה מוטבים, שנותרה מעט מאוד לחלוקה, אינה זקוקה למבחן.
- מקרקעין הותיר לי קרובי משפחה בשנת 1999 ומילאתי תיק צוואה לאימות הצוואה. במהלך התהליך המידע פורסם בעיתון, וכעת ישנם אחרים שמתנגדים לאחר 17 שנים. מה עליי לעשות?כשהנכס הושאר אצלך, האם היו כל סוג של מסמכי ראיה לפיהם אתה האדם החוקי אליו צריך להגיע הנכס? בכל פעם שמדובר בתנאי צוואה, פעמים רבות אין תיעוד. האם אתה יכול להראות את כוונת המעניק, כל העדים, מישהו שיאשש שאתה המקבל המיועד? ייתכן שתרצה ליצור קשר עם עורך הדין שלך לקבלת עזרה. כמו כן, בדקו אם באזורכם יש מגבלת זמן להתנגד לצוואה.
שאלות ללא מענה
- האם יש לבצע בדיקת פוליסת ביטוח חיים, המציינת כי הנהנים, בטקסס?
