כיצד ליצור צוואה?
ליצירת צוואה יהיה עליכם לעמוד בדרישות לביצוע צוואה תקפה המשתנות ממדינה למדינה. באופן כללי, תצטרך להיות בן 18 לפחות וחתום על עצמך ועל ידי שני עדים על כתב היד או הקלדתך. בצוואה שלך, עליך לזהות את האנשים או הארגונים שאליהם אתה רוצה שהנכסים שלך ילכו לאחר מותך. עליכם גם לקרוא למוציא לפועל, שיהיה האדם שמבצע את תנאי צוואתכם. לטיפים נוספים ממחברנו המשפטי, כמו לכתוב את צוואתך, גלול מטה!
ליצירת צוואה יהיה עליכם לעמוד בדרישות לביצוע צוואה תקפה המשתנות ממדינה למדינה.
כאשר אדם נפטר, בית משפט קמא מחלק את נכסיו וחובותיו על פי תנאי צוואתו. אם לאדם שנפטר אין צוואה, חוקי הירושה הממלכתיים מכתיבים כיצד מועברים נכסיו וחובותיו. כדי להבטיח שהנכסים והחובות שלך יופצו באופן שאתה רוצה שהם יהיו, ולא על פי תוכנית ההפצה שקבעה מדינתך, יהיה עליך ליצור צוואה תקפה. הדרישות ליצירת תוקף ישתנו ממדינה למדינה ויש לעקוב מקרוב בכדי להבטיח שהנכס שלך מועבר באופן שהתכוונת אליו.
חלק 1 מתוך 3: הבנת החוק
- 1עיין בדרישות המדינה שלך לביצוע צוואה תקפה. הדרישות הפורמליות לביצוע תוקף ישתנו ממדינה למדינה. לפני שתיצור צוואה, יהיה עליך לבדוק את הדרישות למצבך המסוים כדי לוודא כי צוואתך ניתנת לאכיפה עם מותך. באופן כללי, צוואה חייבת להיות:
- בכתב (בכתב יד או בהקלדה)
- מיוצר על ידי אדם שגילו לפחות 18 שנים ומסוגל להבין את המשמעות המלאה של המסמך.
- חתום על ידי המוריש (מי שמצווה את הצוואה) ושני עדים.
- 2קבע אם מדינתך נוקטת ברכוש הקהילתי או בחוק המקובל. אם אתם נשואים, חשוב שתקבעו האם אתם גרים במדינה של רכוש קהילתי או של משפט מקובל לפני שאתם כותבים את צוואתכם. הבחנה זו חשובה כדי להבטיח שתנאי צוואתך יבוצעו כפי שהתכוונת עם מותך.
- מדינות רכוש קהילתיות כוללות: אריזונה, קליפורניה, איידהו, נבאדה, ניו מקסיקו, טקסס, וושינגטון, ויסקונסין ואלסקה.
- כל שאר המדינות מצייתים לחוק המקובל.
- בשנת רכוש הקהילה מדינות, כל נכס שנרכש במהלך הנישואין (המכונה "נכס משפחתי") מחולק שווה בשווה בין בני הזוג. עם מותו, כל אחד מבני הזוג יכול להיפטר מחלקו של רכוש הנישואין על פי רצונו. עם זאת, הוא רשאי שלא למסור את חלקו של בן זוגו ברכוש הזוגי. משמעות הדבר היא שאם אשה כותבת צוואה המורישה את כל עזבונה לבתה, מחצית מעיזבונה תינתן אוטומטית לבעלה במקום זאת, ללא קשר לתנאי צוואתה. הדרך היחידה להימנע מתוצאה זו היא על ידי הסכמה להסדר אחר עם בן / בת הזוג שלך בהסכם ממון.
- בחוק המקובל, בן זוג שנותר בחיים אינו זכאי לעניין מחצית בכל הרכוש שנרכש במהלך הנישואין. עם זאת, החוק המקובל קובע עדיין מגן על בן זוג שנותר בחיים מפני חוסר בירושה מוחלט, בדרך כלל על ידי הבטחה שהוא יקבל לפחות שליש מרכושו של בן הזוג שנפטר. בדיוק כמו במדינות הקניין הקהילתי, ניתן להתגבר על תוצאה זו על ידי כניסה להסכם ממון שקובע הסדר אחר.
- 3הזן הסכם ממון. אם ברצונך להבטיח שבן / בת הזוג שלך יקבל פחות מחצי או שליש מהעיזבון שלך (תלוי בשיעור המדויק המורה על פי החוק במדינתך), תצטרך להתקשר בחוזה טרום נישואין שבו אתה מסכים ל סידור שונה.
- כתוב חוזה המפרט מה זכאי כל אחד מבני הזוג לקבל עם מותו.
- כדי להיות תקף, על שני הצדדים להסכים מרצונם לחוזה, לחשוף באופן מלא את סיטואציותיהם בעת ביצוע החוזה ולחתום על החוזה בפני נוטריון ציבורי. בנוסף, ההסכם חייב להיות הוגן כלפי שני הצדדים.
- יש לזכור כי גם אם תכתוב הסכם ממון לפני הנישואין המפרט את חלק העיזבון שיעבור לבן / בת הזוג שלך עם מותך, עדיין תצטרך צוואה שתתווה את חלוקת העזבון הנותרת.
כיצד תרצה לחלק את העיזבון שלך בנסיבות אלה? - 4בדוק אילו נכסים (אם בכלל) יש לך בנאמנות. אם ביצעת אמון שמציב מוטב לקבל נכס עם מותך, יהיה עליך לעיין במסמך זה לפני שתיצור צוואה שלך. שלא כמו הנכסים שצוינו בצוואתך, כל הנכסים הכלולים בנאמנותך יועברו למוטב הנקוב עם פטירתך מבלי לעבור על תנאי.
- וודא שאתה מודע לאילו נכסים (אם בכלל) יש לך בנאמנות ואל תכלול נכסים אלה להפצה בצוואתך.
חלק 2 מתוך 3: תכנון צוואתכם
- 1בחר את הנהנים לרצונך. זהה את האנשים או הארגונים אליהם ברצונך להוריש את נכסיך עם מותך, למשל, ילדיך, בן / בת הזוג או הצדקה המועדפת עליך. כמו כן, שקול איזה חלק מהעיזבון שלך יועבר לכל מוטב.
- קחו בחשבון תרחישים לא צפויים, כמו שאתם, בן / בת הזוג והילדים מתים באותו הזמן. כיצד תרצה לחלק את העיזבון שלך בנסיבות אלה?
- 2בחר אפוטרופוס לילדיך הקטינים. כאשר אחד ההורים נפטר, ההורה השני בדרך כלל זוכה למשמורת על ילדים קטינים. עם זאת, אם ההורה השני אינו כשיר לטפל בילדיך או אם אתה ובן זוגך נפטרים בעת ובעונה אחת, בית המשפט ובני משפחתך יראו את רצונך להחליט מי יהפוך לאפוטרופוס של ילדיך.
- זהה לפחות שני אנשים שיכולים לשמש אפוטרופוסים עבור ילדיך. זה יבטיח לך גיבוי אם אדם אחד כבר לא יהיה זמין לטיפול בילדיך בזמן מותך.
- שוחח על החלטתך עם אפוטרופוסים פוטנציאליים לפני שמות אותם בצוואתך.
- 3בחר את המוציא לפועל. בצוואה שלך תצטרך למנות אדם אחד שייקח על עצמו את האחריות לחלוקת נכסיך ולשלם את חובותיך בהתאם לרצונך. אדם זה ידוע כ"מוציא לפועל ". חשוב שתבחר באדם שהוא אמין וגם מאורגן.
- הימנע מלתת זכאי לרצון שישמש גם כמוציא לפועל אם אתה חושב שזה עלול ליצור ניגוד עניינים. לדוגמא, אם אתה משאיר חלק מעיזבון שלך לבתך, ייתכן שלא תרצה לקרוא לה כמבצעת אם זה עשוי ליצור את המראה בקרב האחים שלה שהיא תבצע את תנאי הצוואה לטובתה.
- בדוק את חוקי מדינתך לפני שתבחר תושב חוץ כמוציא לפועל שלך. מדינות מסוימות אינן מתירות לתושבים שאינם תושבים לשמש כמבצע צוואה.
- אל תבחר מוציא להורג שהוא עבריין קטין, מורשע או אזרח שאינו אמריקאי.
- 4החלט אם להזמין עורך דין. אמנם ניתן ליצור לבד צוואה תקפה, אך ישנן נסיבות מסוימות בהן מומלץ במיוחד להזמין עורך דין להכנת צוואתך. שקול להעסיק עורך דין אם:
- יש לך אחוזה שלדעתך שווה יותר ממיליון דולר בעת מותך. עורך דין יכול לעזור לך להימנע ממיסי עיזבון יקרים.
- יש לכם יחסים משפחתיים מורכבים.
- אתה רוצה לגזור מקרובך קרוב משפחה (כמו ילדך).
- אינך בטוח כיצד לעמוד בדרישות מדינתך לביצוע צוואה תקפה.
הימנע מלתת זכאי לרצון שישמש גם כמוציא לפועל אם אתה חושב שזה עלול ליצור ניגוד עניינים.
חלק 3 מתוך 3: כתיבת צוואתכם
- 1השתמש בתבנית צוואה. אף מדינה לא דורשת שפה ספציפית כדי לערוך צוואה. עם זאת, יכול להיות מועיל להשתמש בתבנית כמדריך לאיזו שפה לכלול בצוואה שלך. בדרך כלל ניתן למצוא תבניות רצון בספרים, בתוכנות ובתוכניות מקוונות.
- האם תוכנות ותוכניות מקוונות הן הבחירה הטובה ביותר להתאמת צוואה למצבך הספציפי. הם שואלים אותך סדרת שאלות שנועדו לזהות את העובדות המרכזיות הדרושות כדי להפוך אותך לצוואה מותאמת אישית.
- יש מדינות שמציעות טפסים סטטוטוריים התואמים את דרישות הצוואה התקפה עבור אותה מדינה מסוימת. החיסרון בטפסים אלה הוא שהם נוטים להיות פשוטים מאוד ואינם מתייחסים לרבים מהתרחישים האפשריים שתרצו לכלול בצוואתכם. בדרך כלל ניתן למצוא תבניות אלה באופן מקוון, לרוב באתרי בר המדינה.
- אם אינך משתמש בטופס סטטוטורי, זכור שהתבנית שבה אתה משתמש לא עשויה להיות עשויה בהתאם לחוקים במדינתך. מסיבה זו, חשוב מאוד שתבדוק את הדרישות למדינתך כדי לוודא כי צוואתך תקפה.
- 2הזדהה. צוואתך צריכה להתחיל בסעיף המזהה מי אתה והצהרה כי המסמך הנוכחי הוא צוואה.
- לדוגמא: "אני, ג'ון סמית ', תושב מדינת קליפורניה, מחוז אלמדה, מצהיר שזו צוואה שלי."
- 3תן שם למוטבים שלך. המטרה העיקרית של צוואתך היא לציין את האנשים או הארגונים להם ברצונך למסור את רכושך לאחר מותך. מסיבה זו, חשוב שתציין את שמות הנהנים המיועדים שלך בצורה ברורה ככל האפשר.
- ציין את שם האדם (או הארגון), הנכס המדויק או הסכום הדולרי שברצונך לתת להם ושמו של אדם שני (או ארגון) שאליו יש להעביר את הנכס אם האדם הראשון נפטר לפניך. לדוגמא: "אני משאיר 3730 € לבני אלי טיילור. אם אלי טיילור לא שורד אותי, אני משאיר את הרכוש הזה לבת דודה שלי, אליזבת ג'ונסון."
- אם אתה רוצה שהכסף שלך ישמש למטרה מסוימת, הבה זאת. לדוגמא: "אני משאיר 7460 € לאוניברסיטת ויסקונסין שישמש לסיוע כספי."
- 4תן שם למוציא לפועל שלך. על צוואתך לציין את מי ברצונך לנהל את חלוקת העיזבון שלך. תפקיד זה מכונה "המוציא לפועל".
- כלול גם את המוציא לפועל המועדף עליך וגם מנהל חלופי שאתה גם סומך עליו לבצע תפקיד זה במקרה שהבחירה הראשונה שלך לא תהיה זמינה בזמן מותך. לדוגמא: "אני קורא למריה רודריגס כדי לשמש כמבצעת שלי. אם מריה רודריגס לא מוכנה או לא מסוגלת לשמש כמבצעת, אני שם לאוליבר דאן שישמש כמוציא לפועל שלי."
- הכנס סעיף נפרד המעניק למוציא לפועל את הסמכות לנהל את העיזבון שלך עד להפצתו המלאה. לדוגמא: "אני מורה על המוציא לפועל לנקוט בכל הפעולות המותרות על פי חוק בכדי שהצוואה של רצוני תיעשה בפשטות ונקייה ככל האפשר מפיקוח בית משפט על פי חוקי המדינה הסמכותית על צוואה זו, כולל הגשת עתירה לתביעה. בית משפט מתאים לניהול עצמאי של העיזבון שלי. "
- 5תן שם לאפוטרופוסים לילדיכם. אם יש לך ילדים קטינים, כלול הוראה שמציינת את כל ילדיך וקובעת מי צריך למנות לטפל בהם במקרה שאתה מת.
- היזהר שאם אתה חולק משמורת על ילדיך עם הורה אחר, וההורה השני שורד אותך, לאותו אדם תהיה משמורת על ילדיך. מטרת הוראת האפוטרופסות היא להורות על מינויו של אדם שלישי, אשר כיום אין לו משמורת על ילדיך, אם איש מכם אינו זמין לטפל בהם.
- "לדוגמא:" אם אשתי לא שורדת אותי, ויש צורך למנות אפוטרופוס, אני ממנה את ג'ון ומליסה סמית 'שישמשו כאפוטרופוסים של ילדיי. אם מסיבה כלשהי ג'ון ומליסה סמית 'אינם מסוגלים או לא רוצים לשמש אפוטרופוסים לילדי, אני ממנה את שרה וג'ים דונהיו לאפוטרופוסים של ילדי. "
לפני שתיצור צוואה, יהיה עליך לבדוק את הדרישות למצבך המסוים כדי לוודא כי צוואתך ניתנת לאכיפה עם מותך. - 6תן הוראות לחובות ולמיסים שלך. בנוסף לקביעת האופן שבו תרצה לחלק את הנכס שלך, על צוואתך להתייחס גם לאופן שבו יש לשלם את החובות והמיסים שלך.
- הפרשה לדוגמא לחובות: "למעט שיעבודים ושעבודים המונחים על נכס כבטוחה להחזר הלוואה או חוב, אני מורה כי כל החובות וההוצאות העזבונות שלי ישולמו באמצעות הנכסים הבאים: חשבון מס '1822 בחיסכון ברוד איילנד בנק."
- הוראת דוגמה למיסים: "אני מורה כי כל מיסי העיזבון והירושה המוערכים כנגד נכסים בעיזבוני או כנגד הנהנים שלי ישולמו באמצעות הנכס הבא: חשבון מס '1822 בבנק החיסכון ברוד איילנד."
- 7חתמו על צוואתכם. מרבית המדינות דורשות שתחתום על צוואתך. אם אתה לא מצליח לכלול חתימה, ייתכן שהצוואה שלך אינה חוקית.
- כלול סעיף בסוף המסמך עם שמך המודפס, חתימתך ותאריך.
- 8שאל שני עדים לחתום על צוואתך. רוב המדינות דורשות לפחות עד אחד להיות נוכח כאשר אתה חותם על צוואתך.
- בדוק את חוקי מדינתך לגבי מספר העדים המדויק הנדרש.
- כלול הצהרה עליה חתמו עדיך לפיה הם צפו כי אתה חותם ברצון על צוואתך: "אנו, העדים, חותמים על שמנו למסמך זה, ומצהירים כי המוריש חתם והוצא לפועל ברצון מסמך זה כצוואתו האחרונה של המוריש."
- 9אחסן את צוואתך בבטחה. עליך לאחסן את צוואתך במקום בו אתה יודע שהמוציא לפועל יוכל למצוא אותו בקלות עם מותך.
- אם תבחר לאחסן את צוואתך בכספת, ודא שהמבצע והנהנים שלך יודעים בדיוק היכן נמצאת הכספת. בנוסף, אם אתה גר במדינה הדורשת צו בית משפט לפתוח את הכספת של אדם אחר, ודא שאתה מעניק למוציא לפועל שלך את הסמכות הדרושה כדי שתוכל לגשת לתיבה עם מותך.
- אם תאחסן את צוואתך בבית, הניח אותו בכספת חסינת אש או חסינת אש ותגיד למוציא לפועל ולבני המשפחה בדיוק היכן הוא נמצא. כמו כן, תן להם הוראות ברורות לפתיחת הכספת.
קרא גם: איך מצמצמים את הוצאות הלוויה?
