כיצד להפוך את הכתיבה לצוואה לקלה?

בחר מוטבים. הוצא את רשימת הנכסים שלך ועבור למי אתה צריך להשאיר כל נכס. אתה יכול לבצע הורדות ספציפיות כמו גם עזבונות כלליים.

• הורשה ספציפית משאירה פרטי רכוש ספציפיים לאדם בשם. לדוגמא, "אני משאיר את שברולט קורבט שלי משנת 1965 לבני צ'רלס קנדי" הוא בקשה ספציפית.
• בקשות כלליות מפרטות רק את הסכום ולא את המקור. לדוגמה, מתנה בסך 18700 € לחבר היא הורשה כללית מכיוון שהכסף יכול להגיע ממקורות רבים ושונים.
• שאל את היורשים שלך אם הם רוצים במפורש רכוש מסיבות סנטימנטליות. אם כן, כלול זאת בצוואה.
• אינך צריך להשאיר כל חלק מהרכוש שבבעלותך למוטב ספציפי. במקום זאת, לאחר ביצוע עזבונות ספציפיים, אתה יכול למנות את הנהנים עבור השאר, המכונה "אחוזת שאריות".

תן שם למוציא לפועל. המוציא לפועל (המכונה גם "נציג אישי") ינהל את העיזבון. היא תשלם חובות, תשמור ותחלק נכסים, תגן על העיזבון בפעולות בית משפט ותשלם מיסים הדרושים.

• חשוב היטב מי אתה בוחר. מכיוון שהמנהל יטפל בכספי העיזבון, עליכם לבחור מישהו עם תיעוד של ניהול פיננסי תקין.
• כדאי להימנע משמות בן משפחה. מנהל עדיף מקצועי עשוי להיות עדיף כאשר יש לכם פלגים מתחרים במשפחה שלכם. איש המקצוע צריך להיות מעל למערכה.
• עיזבונות גדולים עשויים להיטיב עם עו"ד או בנק כמבצע.
• עבור אחוזות קטנות יותר (כמו אלה ששוות פחות מחצי מיליון דולר) בן משפחה, כמו בן זוג, עשוי להספיק.

בחר אפוטרופוס לילדיך הקטינים. אתה יכול למנות אפוטרופוסים לילדיך הקטינים במקרה שהם מתחת לגיל 18 במותך. אתה יכול גם למנות שמרן שישמור על נכסי ילדיך. שוחח עם אותם אנשים כדי לוודא שהם מוכנים לקבל אחריות זו.

• תכנן למנות אפוטרופוס שיגדל את ילדיך במקרה שגם אתה וגם בן זוגך ימותו. שקול את ערכיהם, אורח חייהם ואמונותיהם הדתיות, כמו גם עד כמה ילדך כבר נוח לאדם, והאם ילדיך יצטרכו להתרחק הרחק ממשפחה אחרת כדי לחיות עם האפוטרופוס החדש.
• אם בן זוגך שורד אותך, הוא או היא ימשיכו לטפל בילדים. אולי בכל זאת תרצה לשקול להשאיר חלק מהנכסים שלך ישירות לילדים במקום לבן / בת הזוג שלך, בן / בת הזוג שלך יוכלו להינשא מחדש ולהביא ילדים נוספים, ובמקרה זה ילדיך עשויים בסופו של דבר לקבל פחות מהעיזבון שלך כשבן הזוג שלך נפטר. שוחח עם בן / בת הזוג על האפשרויות הללו ותכנן בהתאם.

שם שמר על נכסים. ילדים קטינים לא יכולים לקחת נכסים עד שהם מגיעים לגיל 18. יתכן ותרצו למנות את האפוטרופוס כחומר משמר.

כותרת המסמך. תנו לרצון שלכם כותרת פשוטה, כך שכל מי שיקרא אותו יבין מיד את משמעותו. משהו כמו "רצון ג'ון דו" יספיק.

הזדהה. תן את שמך ומיקומך. לדוגמא, "אני, ג'ון דו, תושב קליפורניה, מחוז אלמדה, מצהיר שזו צוואה שלי."

• אם אתה סבור שבסופו של דבר עלול להיות בלבול מסוים לגבי זהותך (למשל, אם יש לך שם משותף), תוכל להוסיף מידע מזהה נוסף, כגון תאריך הלידה שלך, מספר ביטוח לאומי או כתובת ספציפית יותר.

ערוך ביטול של כל צוואות קודמות. הוראה זו קובעת בבירור כי מסמך זה הוא צוואתך, וכי אין להשתמש בצוואה קודמת, בקוד (תיקון לצוואה) או במסמך אחר. לדוגמא, "אני מבטל את כל הצוואות והקודיסילים שעשיתי בעבר."

• כלול הוראה זו גם אם מעולם לא ערכת צוואה לפני כן. ההוראה המבטלת צוואות קודמות מסייעת במניעת בלבול ואף ניסיונות הונאה.

תן את המצב המשפחתי שלך. אם אתה נשוי, זהה את בן / בת הזוג שלך. למשל, "אני נשוי לג'יין דו". אם אתה רווק, ציין באותה מידה. למשל, "אני גבר יחיד."

הכינו מתנות ספציפיות. מתנות ספציפיות הן מתנות של חלקים מסוימים של רכוש. אתה יכול גם למנות נמען חלופי במקרה שהמוטב המיועד נפטר לפני שתעשה זאת. לדוגמא, "אני משאיר את אוסף הבולים שלי לדייב סמית. אם דייב סמית 'לא שורד אותי, אני משאיר את הנכס הזה לסאלי ג'ונסון."

• אתה יכול גם להשאיר כסף במתנה ספציפית אם אתה מציין מאיזה מקור יש לשאוב את הכסף. לדוגמה, אתה יכול להשאיר 3730 € מחשבון הבדיקה שלך ב- Wells Fargo, או את 150 € במגירת הגרביים שלך. אם אינך מציין את המקור, המתנה נקראת "מתנה כללית".
• שאל את היורשים שלך אם הם רוצים במפורש רכוש מסיבות סנטימנטליות. אם כן, כלול זאת בצוואה.

הכינו מתנות כלליות. מתנות כלליות הן מתנות של נכסים נזילים (כסף) ממקור כספים לא מוגדר. לדוגמא, "אני משאיר 3730 € לדייב סמית '." מתנות ספציפיות עדיפות על פני מתנות כלליות. משמעות הדבר היא שהמתנות הספציפיות שלך נעשות קודם. ואז, אם לא נשארו מספיק נכסים בעיזבון שלך בכדי לבצע את כל המתנות הכלליות שלך, המתנות הכלליות לא ייעשו.

הכן מתנה מעיזבון השאריות שלך. אחוזת השאריות היא כל מה שנשאר לאחר מתנותיך הכלליות והספציפיות. זה עשוי לכלול כל נכס ששכחת לרצות למישהו, או נכס שרכשת לאחר שערכת את צוואתך. לדוגמא, "אני משאיר את אחוזת השאריות שלי לאשתי, ג'יין דו. אם ג'יין דו לא שורדת אותי, אני משאיר את אחוזת השאריות שלי לשני ילדיי, סם דו וג'ים דו, בחלקים שווים."

תן שם למוציא לפועל. ציין שם את המנהל שלך כאן, ובחר במקום חלופי אם האדם הנקוב (או עורך הדין או הבנק) אינו מוכן או אינו מסוגל לקחת אחריות זו. לדוגמא, "אני קוראת לג'ני ג'ונס לשמש כמבצעת שלי. אם ג'ני ג'ונס לא מוכנה או לא מסוגלת לשמש כמבצעת, אני קורא לסטיבן קלארק שישמש כמוציא לפועל שלי."

• אם יש לשלם למבצעך עבור שירותיו, ציין את פרטי התשלום. לדוגמא, "המוציא לפועל שלי ישולם עבור שירותיה בשיעור של 37 € לשעה."

ציין את סמכויות המוציא לפועל. סעיף זה מעניק למוציא לפועל שלך סמכות לנהל את העיזבון שלך עד לביצוע כל חלוקות המתנות. ציין כי למנהלך הכוח להגיש עתירה לבית המשפט לניהול המדינה, אך הורה כי יש לבצע את התהליך בצורה הפשוטה ביותר האפשרית.

• לדוגמא, "אני מורה למוציא לפועל לבצע את כל הפעולות המותרות מבחינה חוקית כדי שיעשה את צוואת רצוני בפשטות וחופשית ביותר מפיקוח בית משפט על פי חוקי המדינה הסמכותית על צוואה זו, כולל הגשת עתירה לתביעה. בית משפט מתאים לניהול עצמאי של העיזבון שלי. "

תאר כיצד ישולמו החובות וההוצאות שלך. אתה יכול לציין מה נכסים ברצונך להשתמש כדי לשלם חובות והוצאות (כולל עלויות טיפול רפואיות ו הוצאות לוויה. אם לא תציין מקור, אז החובות שלך ישולמו מעזבונו residuary שלך, ולאחר מכן מן המתנות שלך לאחרים, אם נחוץ.

• לדוגמא, "אני מורה כי כל החובות וההוצאות העזבונות שלי ישולמו באמצעות הנכסים הבאים: חשבון # 666777 בבנק החיסכון Cudahy."

תאר כיצד ישלמו מיסים כלשהם. עזבונך ו / או הנהנים שלך עשויים להיות חייבים מיסי עיזבון או ירושה עם מותך. אתה יכול לציין מקור ממנו ישולם מיסים אלה, זהה לזה שהיית עושה עבור חובות והוצאות.

• לדוגמא, "אני מורה כי כל מיסי העיזבון והירושה הנבדקים על הנכס בעזבוני או כנגד הנהנים שלי ישולמו באמצעות הנכס הבא: חשבון מס '939494050 בבנק העצמאות, הסניף המרכזי."
• מיסי עיזבון ומתנה הם תחום מסובך בחוק. אם הנכסים שלך צנועים, אתה עלול להיות פטור ממסים כאלה. עם זאת, עליכם להתייעץ עם איש מקצוע בתחום המס בתחום שירותי תכנון העיזבון, במיוחד אם יש לכם נכסים משמעותיים.

מינוי אפוטרופוס לכל ילד קטין. אם ילדיך מתחת לגיל 18 עם מותך וההורה השני לא שורד אותך, ילדיך יזדקקו לאפוטרופוס שיטפל בגידולם. לדוגמא, "אם ג'יין דו לא שורדת אותי, אני שם את סאלי ודונלד ג'ונסון כאפוטרופוסים לילדי, סם דו וג'ים דו."

הוסף סעיף "ללא תחרות". סעיף זה מרתיע את כל מי שמקבל מתנה לפי צוואתך לאתגר את הצוואה בבית המשפט לנסות להשיג חלק גדול יותר מהעיזבון שלך. לדוגמא, "אם מוטב מכוח זה יתמודד ללא הצלחה על צוואה זו או על הוראותיה, כל חלק או עניין בעיזבוני שניתנו למוטב המתמודד במסגרת צוואה זו יבוטל וייפטר כאילו אותו מוטב מתמודד לא שרד לי."

• יש מדינות שלא יאכפו סעיף ללא התחרות. חקר את חוק מדינתך למידע נוסף.

השתמש בסעיף ניתוק. סעיף זה הוא שפה סטנדרטית שאומרת שגם אם חלק או שפה כלשהי בצוואה שלך אינם תקפים, שאר המסמך יישאר בתוקף. לדוגמא, "אם הוראה כלשהי בצוואה זו תיחשב כלא חוקית, הדבר לא ישפיע על כל הוראה אחרת שניתן יהיה לתבוע ללא ההוראה הפסולה." <Ref> http://nolo.com/legal-encyclopedia/sample -will.html </ref>

הוסף חסימת חתימה. תזדקק למקום לחתימה. חסימת החתימה צריכה לכלול את שמך, התאריך וההצהרה שאתה עושה את הצוואה מרצון.

• לדוגמא, "אני, ג'ון דו, המוריש, חותם את שמי למסמך זה, ביום 12 באוגוסט 2015. אני מצהיר שאני חותם ומבצע כלי זה כרצוני האחרון, שאני חותם עליו ברצון, ושאני לבצע את זה כמעשה החופשי והרצוני שלי. אני מצהיר שאני בגיל הרוב או מוסמך באופן חוקי לערוך צוואה, ובלי שום אילוץ או השפעה מוגזמת. חתימה: ________ "

הוסף עוד חסום לעדיך. רוב המדינות דורשות שני עדים, ואילו חלקן דורשות שלושה. חסימת החתימה צריכה להכיל הצהרה כי העדים ראו אותך חותם את שמך לצוואה, כמו גם מידע אישי וחתימות העדים.

• ברוב המדינות, העדים שלך חייבים להיות מבוגרים, ואסור להם להיות נהנים על פי רצונך.
• לדוגמא, "אנו, העדים, חותמים את שמותינו למסמך זה, ומצהירים כי המוריש חתם והוציא לפועל ברצון מסמך זה כצוואתו האחרונה של המוריש. בנוכחות המוריש ובנוכחותו של זה, אנו חותמים רצון זה כעדים לחתימתו של המוריש. למיטב ידיעתנו, המוריש הוא בן גיל הרוב או מוסמך באופן חוקי לערוך צוואה, הוא בעל שכל בריא ואין לו כל השפעה מוגזמת. אנו מצהירים תחת עונש של עדת שקר כי האמור לעיל נכון ונכון, ביום 12 באוגוסט 2015, בסנטה אנה, קליפורניה. "
  • עד ראשון
  • חתום את שמך:_________
  • הדפס את שמך:_________
  • כתובת:____________
  • עיר מדינה:___________
  • עד שני (ושלישי, במידת הצורך)

שכר עורך דין. שקול לשכור עורך דין לעריכת צוואתך, או לפחות לעיין בצוואה שערכת. צוואות עם טעויות או אי בהירות יכולות לעלות למשפחות הרבה מאוד כסף באגרות משפטיות ובמיסים, ולכן אולי כדאי לשלם לבעל מקצוע כדי לוודא שרצונכם טוב ככל שיהיה.

• כדי למצוא סיוע בעלויות מוזלות, פנה לשכת עורכי הדין המקומית שלך ושאל אודות ייצוג משפטי פרו בונו או שכר טרחה מוזל. כמו כן, נפגשים עם עורכי דין לייעוץ חינם.

מצא תבנית או טופס צוואה. אם אינך יכול להרשות לעצמך עורך דין ויש לך עזבון פשוט, אתה יכול לערוך צוואה בעצמך. תזדקק לתבנית עבור המדינה שלך. יש הרבה תבניות צוואה מסוגים שונים, אך חלקן כמו טפסים למילוי ריק ורצונות סטטוטוריים אינם מגיעים עם הוראות ברורות. חפש אפשרויות טובות יותר שמייעלות את התהליך:

• ספר צוואה או תקליטור. לרוב אלה יש טפסים להורדה הספציפיים לכל מדינה, והם מגיעים עם הוראות ברורות.
• תוכנת Will. התוכנה (אותה אתה מוריד למחשב שלך) כוללת בדרך כלל ראיון. ראיון עוזר אישית לרצון לצרכים הספציפיים שלכם. יתרון מרכזי של תוכנת צוואה הוא שאתה יכול לבקר מחדש בצוואה ולבצע שינויים ללא עלות.
• תוכניות צוואה מקוונות. כמו תוכנת תוכנה, אתה ממשיך בריאיון המסייע בהתאמת הרצון לצרכים שלך.

התייעץ עם עורך דין מיסים או איש מקצוע לתכנון עיזבון. אם יש לך נכסים משמעותיים, העיזבון והנהנים שלך עשויים בסופו של דבר לחייב מיסי עיזבון ומתנה משמעותיים. צוואה היא חלק אחד מתוכנית עיזבון מקיפה, שיכולה לכלול נאמנויות, הנחיות רפואיות מקדימות וכותרת מחודשת של הנכס כדי למנוע מיסי העברה. גם אם העיזבון שלך צנוע, כדאי לשקול להתייעץ עם איש מקצוע לתכנון עיזבון או מיסים בכדי להבטיח כי רצונך יתבצע עם מותך.

הועמד לאישור צוואתך. במדינות מסוימות, מועיל, אם כי לא הכרחי, לבצע אישור על צוואתך. זה יכול להקל על צוואתך להודות בבית המשפט כראיה לרצונך. כדי לקבל אישור על צוואתך, חתום עליה וחתום על העדים שלך בנוכחות נוטריון. הנוטריון יאשר את הניירת שלך, שיוודא שחתמת על המסמכים בנוכחותו. הביאו צורת זיהוי תקפה, כגון רישיון נהיגה או דרכון, כדי לאמת את זהותכם, ועדיכם יעשו זאת גם כן.

• כדי למצוא נוטריון מקוון, בקר בספרייה הציבורית של נוטריון.
• אתה יכול גם למצוא ציבור נוטריונים על ידי ביקור בבנק המקומי שלך. רוב הבנקים אינם גובים עמלה עבור שירותי נוטריון אם אתה לקוח בבנק. אם אינך לקוח בנק, תוכל להשתמש בשירות הנוטריון של הבנק תמורת עמלה קטנה.

שמור על רצונך. הציב את רצונך במקום מאובטח, כמו כספת חסינת אש, וודא שמישהו שאתה סומך עליו יודע לגשת אליו. צוואה שנעלמת או נהרסת אינה שימושית במיוחד.