כיצד לבחור מוציא לפועל לרצונך?
כשאתה כותב את הצוואה שלך, אחת המשימות החשובות ביותר שלך היא לבחור מנהל.
כשאתה כותב את הצוואה שלך, אחת המשימות החשובות ביותר שלך היא לבחור מנהל. אדם זה יהיה אחראי על חלוקת הנכסים שלך על פי רצונך לאחר מותך. מלבד היותך מישהו שאתה סומך עליו, על המנהל שלך להיות מוכן לעבודה שיכולה להימשך חודשים. בהתאם לגודל העיזבון שלך וסוגי הנכסים שיש לך, המבצע שלך עשוי להזדקק למומחיות פיננסית או משפטית מסוימת.
חלק 1 מתוך 3: הערכת מועמדים
- 1הערך את צרכי האחוזה שלך. לפני שתשוחח עם מנהלים אפשריים, עליך להבין היטב את הנכסים שברשותך, ואילו כל אחד מהם זקוק למומחיות ספציפית להפצתם.
- יש לזכור כי צוואות אינן מסמכים "בגודל אחד שמתאים לכולם". אם יש לך הוראות סופיות מפורטות במיוחד, אתה רוצה לוודא שהמבצע שאתה בוחר מבין אותן ומסוגל לבצע אותן.
- אם אתה בעל עסק, על המנהל שלך להבין את העבודה שנעשתה שם ואת ההיבטים שעשויים להימשך לאחר מותך.
- 2עיין בדרישות החוק של מדינתך. כעניין בסיסי, מוציאים לפועל בדרך כלל אזרח אמריקאי מעל גיל 18 שלא הורשע בעבירה.
- מדינות מסוימות גם דורשות שהמוציא לפועל שלך יהיה תושב המדינה בה אתה גר או שם עיקר הרכוש שלך.
- במדינות אחרות, מוציאים לפועל מחוץ למדינה רק אם הם קרובי משפחה של הנפטר, אם הם ממנים נציג במדינה, או אם הם מציבים שטר ערבות.
- 3שוחח עם חברים ובני משפחה. עליכם להתחיל בחיפוש אחר מוציא להורג עם הקרובים ביותר אליכם, מכיוון שסביר להניח שאתם סומכים עליהם ביותר והם יהיו מחויבים יותר כלפיכם.
- מכיוון שהדינמיקה המשפחתית יכולה להיות חשובה כשאתה דן בסוגיות סוף החיים ובחלוקת הנכסים שלך, ודא שקרובים קרובים מרגישים שיש להם אמירה בהחלטה שלך - במיוחד אם הם יהיו הנהנים מהעיזבון שלך.
- אם יש לך יותר מילד אחד ואתה מתכוון למנות רק אחד מהם כמוציא לפועל שלך, חשוב לדבר עם כולם ולוודא שהם מבינים מדוע בחרת בילד שיש לך ואיך כולם יכולים לעבוד יחד כדי להבטיח ניהול יעיל של העיזבון שלך.
- זה יכול לעזור במצב זה אם יש לך סיבות קונקרטיות להעדפתך. לדוגמה, אם הבת שלך לומדת בבית משפט למשפטים, אתה יכול להגיד לילדים האחרים שלך שאתה בוחר בה כי יש לה יותר השכלה והבנה לגבי תהליכי משפט. באופן דומה, בנך שהוא רואה חשבון יכול להיות טוב יותר להתמודד עם הנושאים הכספיים והמיסים הכרוכים במלאי וחלוקת העיזבון.
לדוגמה, אתה יכול לבחור למנות את גיסך כמוציא לפועל מכיוון שהוא עורך דין ובעל יכולת מלאה למלא את חובות התפקיד. - 4ראיינו מועמדים פוטנציאליים. ברגע שיש לך כמה אפשרויות בחשבון, ראיין כל אחת מהן כדי לוודא שהוא מבין את חובותיו של מנהל בכיר ומוכן לבצע אותן.
- שיחה עם מועמדים מראש מבטיחה שכל אחד מהם מבין ומוכן לקבל את האחריות של המוציא לפועל. אחרת אתה מסתכן בכך שהמוציא לפועל שלך ידחה את המינוי, ויגרום לעיכוב ואי ודאות בחלוקת העיזבון שלך.
- וודא שהמבצעים הפוטנציאליים שלך מבינים שהם חייבים להיות מסוגלים להגיש את הצוואה לבית המשפט ולעתור להיערך לתנאי. הם גם חייבים להיות מסוגלים לבחור אנשי מקצוע כגון עורכי דין או רואי חשבון שיסייעו בתפקידיהם במידת הצורך.
- לפועל גם אחראי ליצירת מלאי מלא של נכסי נדל"ן, לרבות חשבונות כספיים, מקרקעין, וכן רכוש אישי. לאחר מכן עליהם לבצע חשבונאות של כל החובות והתביעות כנגד העיזבון ולשלם אותם ביעילות בהתאם לסדרי העדיפויות שנקבעו בחוק הצוואות של מדינתך.
- על המוציא לפועל שתבחר להיות מסודר ולהקפיד על פרטים, אך עליו להיות מסוגל לתקשר עם הנהנים בעיזבון שלך ולטפל בסכסוכים שעלולים להיווצר. חובות אלה עשויות להימשך חודשים ואף שנים, תלוי בגודל ובעיצוב האחוזה שלכם.
- באחוזה קטנה, מקובל למנות את בן / בת הזוג שלך או ילד מבוגר כמוציא לפועל, מכיוון שבדרך כלל יש להם אינטרס אישי להעביר את האחוזה בצורה נכונה.
- עם זאת, זכור שקרוב משפחה קרוב ככל הנראה מתאבל ועשוי לחסר את האומץ הרגשי הדרוש כדי להתמודד עם עסקי גלישת האחוזה שלך. בנוסף לידע המקצועי והמומחיות, עליכם גם להעריך את יכולות המועמדים שלכם להתמקד או להפריש את רגשותיהם כדי להתמודד עם המשימות העומדות בפניהם.
- השווה בין המועמדים שלך ונתח את נקודות החוזק והחולשה היחסיות שלהם לפני שתקבל את ההחלטה הסופית שלך. מעבר לדרישות הזכאות החוקיות, אתה מעוניין בהוצאה לפועל שיש לה לפחות ניסיון כלכלי או משפטי, והיא מסודרת, אמינה ואמינה.
- הימנע מלבחור מישהו פשוט כי יש לך קשר הדוק איתו. בחירה במישהו שמסוגל לבצע את העבודה חשובה בהרבה מהקשר הרגשי שלך לאותו אדם.
- 5שקול להעסיק איש מקצוע. במצבים מסוימים, במיוחד אם העיזבון שלך מורכב למדי, אתה עשוי להפיק תועלת משימוש בעורך דין או במשרד מקצועי ולא במישהו שאתה מכיר.
- איש מקצוע שלא עומד להרוויח דבר מרצונך יכול לסייע במניעת סכסוכים אם יש לך כמה נהנים שלא מסתדרים ואתה צופה צרות ביניהם.
- שימוש בעו"ד או מתכנן פיננסי מעניק לך גם את ההבטחה שהעיזבון שלך ינוהל נכון ויופץ על פי אות החוק.
- שימוש במנהל מוסד כמו בנק יכול להועיל לאחוזות גדולות, מכיוון שניתן להקצות כוח אדם נוסף לפי הצורך.
- עם זאת, זכור כי איש מקצוע חסר עניין עשוי להיות לא יעיל כמו בן משפחה קרוב מבחינת הבנת צרכיך וכוונתך.
- 6הודיעו לחברים ובני המשפחה על פי בחירתכם. לאחר שהחלטת למי ברצונך למנות כמוציא לפועל שלך, ודא שכל מי שאיתו דנת בעניין יודע במי בחרת.
- במיוחד אם החלטתם ללכת עם איש מקצוע חיצוני, עליכם ליידע את בן / בת הזוג, ילדיכם או בני משפחה קרובים אחרים שלא תהיה להם האחריות לחלק את הנכסים שלכם.
חלק 2 מתוך 3: מתן שמות ליותר ממוציא לפועל אחד
- 1קבע אם חלוקת הנכסים שלך דורשת מומחיות מיוחדת. תפקיד ההוצאה לפועל עשוי להיות יותר מדי עבור אדם אחד להתמודד, בהתחשב בגודל העיזבון שלך ובמגוון הנכסים שיש לך.
- תפקיד המנהל יכול להיות עבודה גוזלת זמן וקשה, ואתה יכול להחליט שאתה מעדיף שהאחריות תפוז בין שני אנשים או יותר כדי להפחית את ההשפעה.
- זכור כי גם אם אתה מעניק למוציא לפועל את הכוח לשכור אנשי מקצוע כגון עורכי דין או רואי חשבון שיסייעו לו, בעל מקצוע כמנהל שותף יכול לחסוך לעיזבון כסף ניכר בשכר טרחה מקצועי.
- אחוזה יכולה לקחת שנים להפצה ועשויה לדרוש כמה בחירות קשות איתן בני משפחתך לא מסכימים. קיום יותר ממוציא לפועל אחד יכול להקל על לחץ מההחלטות הללו.
- עם זאת, זכור כי ישנם חסרונות בשמות שמוציאים לפועל. בדרך כלל, עליהם לקבל את כל ההחלטות פה אחד ושניהם לחתום על מעשי רכוש או עסקאות פיננסיות.
אתה יכול לכלול גם כוח כללי המעניק למוציא לפועל להעסיק כל מי שהוא סבור שהוא הכרחי כדי להשלים את תפקידי ההוצאה לפועל בצורה יעילה. - 2דבר עם האדם שבחרת. אם תחליט למנות יותר ממוציא לפועל אחד, חשוב ששניהם יסתדרו טוב.
- בעוד שרוב האחוזות אינן דורשות ממנהלים מומחיות משפטית רחבה כדי למלא את תפקידיהם, המוציא לפועל עשוי להרגיש בנוח יותר לעבוד עם איש מקצוע.
- לכל הפחות, האדם שבחרת כמבצעך צריך לדעת היכן נשמרים המסמכים הכספיים החשובים שלך ומידע אחר וכיצד לגשת לחשבונות שלך.
- אם האדם שבחרת מתגורר במרחק משמעותי ממך, או מבלה זמן משמעותי בעבודה, הוא עשוי לרצות שמנהל שותף יעסוק ביסודות היומיומיים של בדיקת דואר ותחזוקת רכוש וכן עם כל הופעות נדרשות בבית המשפט.
- ייתכן שתרצה גם שיהיה לך שותפים להורג שיתמודדו עם משפחה שבורה או שנויה במחלוקת. מיומנויות תקשורת חשובות למוציא לפועל, אך אם בחרת במנהל שלא מסתדר עם בני משפחה מסוימים, ייתכן שתרצה לבחור במבצע משותף שיוכל לעבוד איתם טוב יותר.
- 3שקול גיבויים או חלופות נוספים. גם אם יש לך רק אחד המוציא לפועל בשם, שמות גיבוי נוסף מגן עליך במקרה שמשהו יקרה לאותו אדם והוא אינו מסוגל למלא את חובותיו של המוציא לפועל.
- עליכם לבחור בגיבוי אחד לפחות למקרה שבחירתכם הראשונה תמות לפניכם או שהוא חסר יכולת ואינו יכול לכהן בבוא העת.
- עליכם לזכור שגם אם האדם שבחרתם מסוגל למלא את התפקיד, הוא או היא עלולים לדחות את האחריות כשמגיע זמן מסיבות שונות. אם זה קורה ולא זיהיתם אלטרנטיבה, בית משפט קמא ימנה מישהו שאולי לא יהיה לטעמכם.
- גם אם בחרתם אנשים כמו בני משפחה להיות המנהלים שלכם, תוכלו לשקול לרשום משרד מקצועי כמו בנק או משרד רואי חשבון כגיבוי, כדי שתדעו שמנהל שבחרתם יהיה בסופו של דבר זמין, אפילו אם זו לא הבחירה הראשונה שלך.
חלק 3 מתוך 3: עדכון הצוואה שלך
- 1שרטט מחדש את צוואתך. עריכת צוואה חדשה עם סעיף מינוי המוציא לפועל שלך יכולה להימנע מעיכוב מכיוון שכל המידע הדרוש כלול באותו מסמך.
- למרות שתמיד תוכל לתקן את הצוואה הישנה שלך על ידי יצירת קודציל, לקודציל יש תהליך חתימה ואימות זהה לזה של הצוואה המקורית, כך שזה לא באמת יחסוך לך הרבה זמן או מאמץ.
- כלול שמות משפטיים מלאים ופרטי קשר עבור כל אדם שציינת כמבצע. פעולה זו מונעת את העיכוב שנגרם עקב כך שבית המשפט קיים צריך לצוד את האדם שציינת.
- 2כלול רשימת סמכויות שהוענקו. בעוד שחוק המדינה שלך מעניק בדרך כלל למוציאים לפועל סמכויות מסוימות, מומלץ לתאר באופן ספציפי את הסמכויות שאתה רוצה שיהיה למנהל שלך.
- יש לזכור כי מדינות מסוימות מגבילות את יכולתם של המוציאים לפועל לרכוש, למכור או למשכן נדל"ן, לכן ציין במפורש בצוואתך אם ברצונך כי למנהל שלך יהיה כוח זה.
- מצד שני, אם יש ברשותך רכוש שאינך מעוניין לחסל אותו, ספק במיוחד למוציא לפועל את הכוח להחזיק בו.
- בדרך כלל אתה רוצה להעניק למוציא לפועל את הכוח לשכור עורך דין ורואה חשבון במידת הצורך. הבהיר כי אתה מצפה שזה ייעשה ללא דיחוי אם זה יקל על תהליך הטיפול בעיזבון שלך.
- אתה יכול לכלול גם כוח כללי המעניק למוציא לפועל להעסיק כל מי שהוא סבור שהוא הכרחי כדי להשלים את תפקידי ההוצאה לפועל בצורה יעילה.
- הסעיף יכול להוריד לחץ על המוציא לפועל במקרה שקרוביהם מתלוננים שהוא מוציא יותר מדי כסף על אנשי מקצוע.
- אם אתה ממנה יותר ממוציא לפועל אחד, ייתכן שתרצה לחלק ולהפיץ סמכויות אלה בין השניים.
אם יש לך הוראות סופיות מפורטות במיוחד, אתה רוצה לוודא שהמבצע שאתה בוחר מבין אותן ומסוגל לבצע אותן. - 3ערוך הסכם על עמלות ביצוע. אף על פי שמדינתך מטילה עמלה מסוימת למוציא לפועל, אם עשית הסכמה אחרת עם המוציא לפועל, עליך להעלות את ההסכם על הכתב בכדי לתת לו תוקף משפטי.
- אם הסכם זה מנוסח כחוזה, על המוציא לפועל שהוא מתייחס אליו גם לחתום עליו.
- אתה יכול גם לציין את סכום העמלה שהמבצע יקבל במסגרת הצוואה עצמה, במקום ליצור חוזה נפרד.
- 4חתמו על צוואתכם. התהליך שבו אתה חייב לחתום על צוואתך תלוי בחוק הצוואות של מדינתך, אך בדרך כלל נדרש לשני עדים ונוטריון.
- לאחר שחתמת על הצוואה המתוקנת, כל הצוואות הקודמות שביצעת כבר לא יהיו תקפות. עם זאת, עליכם להשמיד עותקים של כל צוואה אחרת שתצטרכו למנוע בלבול במקרה בו צוואה קודמת תימצא תחילה.
- 5בדוק את צוואתך כל כמה שנים. עליכם לדבר עם האדם שקיבלתם כמוציא לפועל ולאשר שהוא עדיין מוכן לקחת על עצמו את התפקיד.
- במקרים מסוימים, מערכת היחסים שגרמה לבחירתך עשויה להשתנות. לדוגמה, אתה יכול לבחור למנות את גיסך כמוציא לפועל מכיוון שהוא עורך דין ובעל יכולת מלאה למלא את חובות התפקיד. עם זאת, אם הוא ואחותך יתגרשו אחר כך, ייתכן שתרצה למצוא מישהו שיחליף אותו.
- גם אם אינך בודק את רצונך באופן קבוע, חשוב לבחון זאת לאחר כל שינוי משמעותי בחיים ולוודא שהוא עדיין משקף את רצונך.
תגובות (1)
- מאמר זה עוסק בנקודות חשובות מבלי להיכנס לפרטים מרתיעים. לרוע המזל עבור אלה מאיתנו שחוו מקרי מוות במשפחותינו, ראינו כי אינך יכול להגן על אנשים מפני עצמם, והמוות יכול להוציא את הגרוע ביותר בקרב אנשים.
