כיצד להסיר מוטב מצוואתך?
באופן אידיאלי, אתה אמור להיות מסוגל פשוט להסיר את שמו של האדם שאתה רוצה להסיר כמוטב, ולשים שם אחר במקומו.
כאשר אתה מבצע צוואה, אין לך שום דרך לחזות כיצד חייך עשויים להשתנות לפני שאתה מת והצוואה תיכנס לתוקף. בינתיים אתה עלול להתגרש ולהתחתן מחדש, להביא ילד חדש, להתנכר לבן משפחה או לאבד מישהו קרוב אליך. כל האירועים הללו ורבים אחרים עשויים להיות שאינך רוצה עוד להשאיר את הנכסים שלך למישהו שנקרא בצוואה המקורית שלך. באופן כללי, כדי להסיר מוטב מצוואתך, יהיה עליך להשלים תהליך דומה לזה שעברת בעת ביצוע צוואתך המקורית.
שיטה 1 מתוך 3: ביצוע צוואה חדשה
- 1זהה את הסעיפים שאתה צריך לשנות. אם אתה רוצה לבטל את צוואתך הישנה וליצור צוואה חדשה, קרא בעיון את צוואתך המקורית. שימו לב למקומות בהם שם האדם מופיע כמוטב.
- יצירת צוואה חדשה היא אחת הדרכים הכי פשוטות לבצע שינויים ברצון הישן שלך.
- אם אתה עושה צוואה חדשה, יש לך גם את היכולת לשנות כל דבר אחר שנראה מיושן או שאינו מתאים יותר.
- מכיוון שכנראה תעתיק את רוב השפה מהרצון המקורי לשפה החדשה שלך (אלא אם כן תכננו שינויים מהותיים), דאג להדגיש את החלקים שאתה צריך לשנות.
- יש לזכור כי יתכן שלא יורשו לחרוש אנשים מסוימים, כמו בן / בת הזוג או ילדיכם, על פי חוקי מדינות מסוימות. פנה לעורך דין לתכנון עיזבון אם אתה חושב שזו בעיה.
- 2העתק את פורמט הצוואה הקיימת שלך. מכיוון שכבר יש לך צוואה, אתה בדרך כלל יכול לערוך צוואה חדשה לבד - גם אם היה לך עורך דין שמנסח את המקור. עם זאת, אם אכן אתה מתכנן לערוך צוואה חדשה, ייתכן שתרצה ליצור קשר עם עורך הדין שערך את המקור וליידע אותם מה אתה מתכנן לעשות.
- אתה לא בהכרח צריך לגרום לעורך הדין הזה לערוך את הצוואה החדשה שלך. עם זאת, ייתכן שיש להם עותקים של צוואתך הישנה, ואתה רוצה לוודא שאלה נהרסים.
- אם אתה יוצר את הצוואה שלך באמצעות יישום עיבוד תמלילים במחשב שלך, פשוט העתק את הגופן, סגנונות הפסקאות והשוליים ששימשו בצוואה המקורית שלך.
- אין צורך לשנות את כותרת הצוואה שלך, או להכיר בדרך אחרת בצוואה הקודמת. במקום זאת, פשוט כלול משפט בפסקה הראשונה שאומר "עם צוואה זו, אני מבטל כל צוואה או קודקוד שהוצאתי בעבר."
- 3שמור על השפה שאתה לא רוצה לשנות. אם הדבר היחיד שאתה עושה הוא הסרת מוטב, אתה אמור להיות מסוגל להעתיק את כל השאר בצוואה שלך באופן מילולי. היזהר בשינוי כל שפה שאינך צריך לשנות, מכיוון שאתה עלול לשנות את השפעת הצוואה מבלי משים.
- זכרו כי צוואה היא בראש ובראשונה מסמך משפטי. גם אם אינך מבין חלק מהשפה וחושב שהיא לא חשובה, כלול אותה בכל מקרה.
- גורם משפטי שאנשים רבים אינם מבינים הוא עד כמה זה נראה מיותר. עם זאת, בהקשר של צוואות, ביטויים מיותרים לכאורה אלה לעיתים קרובות נחוצים כדי להעביר את הנכסים שלך בדיוק כמו שאתה רוצה.
- זה נכון במיוחד אם היה לך עורך דין שיגדיר את צוואתך המקורית. שינוי שפתם עלול לגרום לתוצאות לא מכוונות.
פנה אל עורך דין לתכנון עיזבון באזור מגוריך כדי לברר כיצד תוכל להוציא מוטב מצוואתך. - 4הסר והוסף מוטבים במידת הצורך. באופן אידיאלי, אתה אמור להיות מסוגל פשוט להסיר את שמו של האדם שאתה רוצה להסיר כמוטב, ולשים שם אחר במקומו.
- אם אינך רוצה להחליף את האדם, אך ברצונך למסור את הנכסים למוטב אחר שכבר מופיע ברשימה, ייתכן שתרצה לשוחח עם עורך דין כיצד לעבד מחדש את השפה כך שלרצוןך החדש תהיה השפעה זו.
- ייתכן שנתת את כל העיזבון שלא נמסר ספציפית למישהו אחר למוטב אחד.
- אם זה המקרה, ואם אינך מעוניין עוד שההורשה הספציפית תעבור לאדם מסוים, תוכל פשוט להסיר את הסעיף המעניק נכס זה למוטב שברצונך להסיר.
- 5חתמו על צוואתכם החדשה. לאחר שתסיים לנסח את הצוואה החדשה שלך, חפש אותה בקפידה כדי לוודא שאין לך שגיאות הקלדה או שגיאות אחרות. ייתכן שתרצה שעורך דין לתכנון עיזבון יסתכל גם עליו.
- כאשר אתה מרוצה מהטיוטה שלך, הדפס אותה לחתימה. עליכם לעמוד באותם פורמליות שעשיתם כשחתמתם על צוואתכם המקורית.
- אם אינך זוכר מה עשית כשחתמת על צוואתך המקורית, עיין במסמך עצמו. שימו לב למספר חתימות העדים והאם יש חותם נוטריון.
- כל הליך ביצוע הצוואה חייב להיות בבת אחת. אם אתה נדרש לשני עדים, ייתכן שתרצה להתקשר לאותם אנשים שהיו עדים לרצונך המקורית.
- לאחר שחתמת על צוואתך החדשה, עשה כל שביכולתך כדי להשמיד עותקים קיימים של צוואתך הישנה, כך שלא יהיה שום בלבול.
שיטה 2 מתוך 3: הכנת קודיקיל
- 1שים לב להוראות שברצונך לשנות. אם אינך מעוניין לערוך צוואה חדשה לגמרי, תוכל גם להסיר מוטב מצוואתך באמצעות קוד קוד, שהוא למעשה תיקון של צוואתך המקורית.
- לפני שתוכל לנסח את הקוד הקודי שלך, קרא בעיון את צוואתך וסמן את ההוראות שבהן מופיע האדם שברצונך להסיר כמוטב.
- הדרך הקלה ביותר לעשות זאת היא ליצור עותק של צוואתך שתוכל לסמן - אל תסמן על המקור שלך.
- בעותק שלך הדגש את ההוראות שברצונך לשנות. ייתכן שתרצה לרשום בשוליים הערה כדי לציין כיצד ברצונך לשנות הוראה זו.
- אם יש עוד משהו שאתה רואה שאתה רוצה לעדכן או לשנות, שים לב גם לזה.
- 2העתק את העיצוב של צוואתך. למרות שקודקסיל הוא מסמך קצר בהרבה מהצוואה המלאה, העתקת אותו עיצוב ששימש בצוואה שלך יוצר רציפות בין שני המסמכים וגורם להם להיראות כאילו הם שייכים יחד.
- בדיוק כמו שכותרת את צוואתך, תרצה גם לכותרת הקוד שלך. זהה באיזה קודקוס מדובר, כך שאין שאלה, במקרה שתכין אחת נוספת מאוחר יותר.
- בהנחה שזו הראשונה שלך, אתה יכול פשוט לתאר אותה כ"קודיקיל הראשון לרצון האחרון ולברית של שמך]. "
- 3כתוב את השינויים שאתה רוצה לבצע. מתחת לכותרת שלך, תרצה להעתיק את אותן פסקאות היכרות שהיו בצוואתך לקודיקול שלך - זיהוי המסמך כקודיקול, ולא כצוואה, במידת הצורך.
- לאחר ההקדמה שלך, רשום את השינויים או התוספות שברצונך לבצע בצוואה המקורית שלך. השתמש באותה סדר כמו שעשית בצוואה המקורית, כך ששני המסמכים עוקבים זה אחר זה.
- אינך צריך להעתיק את כל ההוראה שאתה מתכוון לשנות באופן מילולי. עם זאת, יש לקחת בחשבון אם אתה חושש שהשינויים שלך יפורשו בצורה לא נכונה.
- שמור על שינויים ותוספות נפרדות. לדוגמא, נניח שרכשת נכס מאז שביצעת את צוואתך ותרצה להשתמש בקודיקיל גם להעביר אותו. תוספת זו תבוא בעקבות השינויים שביצעת בהסרת מוטב מצוואתך.
לפני שתוכל לנסח את קוד הקוד שלך, קרא בעיון את צוואתך וסמן את ההוראות שבהן מופיע האדם שאותו תרצה להסיר כמוטב. - 4אשר שוב את שארית רצונך. סיים את הקוד שלך בפסקה שקובעת כי מלבד השינויים שביצעת במפורש באותו קוד, שאר הנכסים שלך צריכים לעבור בהתאם לתנאי הצוואה המקורית שלך.
- אתה יכול למצוא קוד קוד תבניות באופן מקוון אם אתה מתכנן את קוד הקוד בעצמך וברצונך לוודא שיש לך את השפה הנכונה לפסקה זו.
- אין ממש מילות קסם נדרשות כאן. אתה יכול פשוט לומר "מלבד השינויים שבוצעו בקודיקול הזה, אני מאשר מחדש את צוואתי ואת הברית האחרונה, מיום [תאריך קיום צוואתך]."
- מטרת הכללת השפה הזו היא להבהיר שמה שאתה מכין הוא קוד, ולא צוואה חדשה. בלי זה אתה יכול לפתוח את הדלת לבני משפחה לא מרוצים כדי לערער על רצונך.
- 5חתום על הקוד שלך. עליך לבצע את קוד הקוד שלך באותם פורמליות ששימשו בעת חתימתך על צוואתך המקורית. אחרת, היא לא תשיג את האפקט הרצוי של שינוי הצוואה המקורית שלך.
- ברוב המדינות, זה אומר שאתה חייב להיות שני עדים. יתכן שתצטרך לחתום בנוכחות ציבור נוטריונים.
- דרך קלה להבחין באילו נהלים נדרשת היא להסתכל אחורה על הרצון המקורי שלך. אם היו לו חתימות משני עדים, אז אתה צריך שני עדים עבור הקוד שלך. אם הוא כולל חותם של נוטריון, חתימות אלה חייבות להיעשות בנוכחות נוטריון.
- ברגע שהקודיקיל שלך חתום, צור עותק ממנו כדי לשמור בכל עותק של צוואתך. פירוש הדבר שאם שמרתם עותקים של צוואתכם במקומות שונים, תצטרכו להכין קוד אשר יתאים לכל אחד מהם.
שיטה 3 מתוך 3: החלפת צוואתך באמון
- 1הערך את היתרונות של אמון. לנאמנויות יתרונות רבים על פני צוואות, לא פחות מכך שהן נוטות להיות קלות יותר לשינוי מאשר הצוואה. אם אתה צופה שתצטרך לשנות את רצונך פעמים רבות במהלך חייך, אמון עשוי להתאים יותר למטרותיך.
- יתרון נוסף של אמון הוא שיקיריכם לא יצטרכו לעבור תנאי כשאתם מתים.
- מכיוון שכל הנכסים שלך כבר מוחזקים בידי הנאמנות, נאמן היורש שלך פשוט מעביר את הנכסים האלה למוטבים שציינת.
- יש לך גם את היתרון של פרטיות. אמנם יש להכניס צוואה לבית משפט הצוואות, שם היא הופכת לרישום ציבורי, אך לא צריך לרשום נאמנות בבית משפט הצוואה או כל גורם ממשלתי כלשהו.
- 2התייעץ עם עורך דין לתכנון עיזבון. אם יש לך צוואה אך החלטת שאתה מעדיף להחליף אותה באמון, כדאי לך לשקול לשוחח עם העניין עם עורך דין לתכנון עיזבון לפני שתמשיך.
- במיוחד אם היה לך עורך דין שיגדיר את צוואתך המקורית, הם כנראה יהיו מוכנים להציע לך עצות בשאלה האם נאמנות תעבוד עבורך.
- אם לא השתמשת בעורך דין לעריכת צוואתך המקורית, חפש עורך דין מכובד לתכנון עיזבון באזור מגוריך. יתכן שתוכל לקבל המלצה מחבר או בן משפחה.
- אתה יכול גם למצוא עורכי דין לתכנון עיזבון על ידי חיפוש במדריך באתר האינטרנט של המדינה שלך או של לשכת עורכי הדין המקומית.
- אם אתה מוצא עורכי דין המספקים התייעצויות ראשוניות בחינם, ייתכן שתרצה לדבר עם שניים או שלושה עורכי דין שונים כדי שתוכל לקבל כמה חוות דעת. זה יאפשר לך לשקול כראוי את כל אפשרויות תכנון העיזבון העומדות לרשותך. # החלט מה סוג האמון שאתה רוצה. באופן כללי, אתה יכול ליצור נאמנות לביטול או אמון בלתי חוזר. בקש מעו"ד לתכנון עיזבון שיסביר מה יהיה הטוב ביותר עבור העיזבון המסוים שלך.
- ניתן לשנות או לסיים אמונים לביטול בכל נקודה במהלך חייך. אם אתה נותן אמון בלתי הפיך, עם זאת, לא תוכל לסיים את האמון לחלוטין - לפחות לא מבלי להיכנס לצרות רבות.
- אם אתם נשואים, עליכם לשקול אם אתם רוצים אמון פרטני או משותף. אמון משותף או משותף הוא כנראה רעיון טוב יותר אם אתם ובן / בת הזוג שלכם מחזיקים הרבה רכוש ביחד.
- יש לזכור כי נאמנות משותפת יכולה להיפטר מנכסים משותפים ופרטיים.
- 3ערכו רשימה של הנכסים שלכם. מכיוון שכבר ביצעת צוואה, תוכל להשתמש בה כמדריך כאשר אתה מפרט את הנכסים שברצונך לכלול בנאמנותך. לאחר מכן תוכל להשתמש ברשימה זו כדי לעזור לך להחליט כיצד ברצונך להפיץ נכסים אלה.
- בדרך כלל, כל מה שיעבור בתנאי הוא דבר שאתה רוצה לכלול באמון שלך - במיוחד אם אחת הסיבות העיקריות שאתה יוצר אמון היא הימנעות מתנאי.
- עם זאת, אתה לא בהכרח רוצה שיהיה לך אמון על כל הרכוש שלך. לדוגמא, אם יש לך חשבונות פרישה או השקעות שכבר מאפשרים לך לייעד מוטב, כולל אלה שבאמונך יכולים לגרום לבלבול פוטנציאלי על ידי הוספת סיבוך מיותר.
- קדימה ואסוף ניירת, כגון הצהרות חשבון, מעשים וכותרות עבור הנכסים שברצונך לכלול בנאמנותך. לאחר שחתמת על הצהרת האמון שלך תצטרך להעביר את הנכסים האלה מעצמך לשם הנאמנות.
אם זה המקרה, ואם אינך מעוניין עוד שההורשה הספציפית תעבור לאדם מסוים, תוכל פשוט להסיר את הסעיף המעניק נכס זה למוטב שברצונך להסיר. - 4מצא טופס או תבנית. למרות שאולי התייעצת עם עו"ד קודם לכן, בדרך כלל לא תזדקק לעו"ד שיגבש עבורך את הצהרת האמון שלך. זה נכון במיוחד אם יש לך אחוזה פשוטה יחסית עם מעט נכסים.
- אתה יכול למצוא טפסים או תבניות באופן מקוון שבו תוכל להשתמש כדי לנסח את הצהרת האמון שלך בעצמך. רק וודא שהטופס שתבחר אושר לשימוש במדינתך.
- אם ברצונך שעורך דין יכין עבורך מסמכים אלה, צפה לשלם לפחות 750 €, אולם אם אתה מרגיש בנוח לעשות אותם בעצמך, בדרך כלל לא תוציא יותר מ 75 €
- יתכן שתוכל לגרום לעורך דין לבדוק את המסמך לאחר שתסיים לנסח אותו כדי לבדוק שגיאות. זה לא אמור לעלות לך יותר ממאתיים דולר.
- 5נסח את הצהרת האמון שלך. הצהרת האמון היא מסמך האמון המקביל בערך לרצון שהחלטת להחליף. השפה אולי נראית דומה, אך ישנם כמה היבטים של אמון שאינם קיימים בצוואה.
- לדוגמה, עם אמון חי, אתה הולך לרשום את עצמך הן כמעניק - האדם שיוצר את האמון - והן כנאמן. אתה תישאר נאמן כל עוד אתה חי.
- יהיה עליך למנות נאמן יורש שייקח אחרי מותך. רוב האנשים שם את בן / בת הזוג שלהם או ילד מבוגר. ייתכן שתרצה להשתמש באותו אדם שקיבלת כמבצע צוואתך.
- ההצהרה קובעת גם את אחריות הנאמן והנאמן היורש. אם אתה משתמש בטופס, שפה זו כבר תיכלל. רק תן לזה קריאה מדוקדקת וודא שאתה מבין מה זה אומר.
- לאחר מכן, תפרט את הנהנים מהנאמנות ואת הנכס הכלול בנאמנותך. ייתכן ותרצה ליצור מסמך נפרד הנקרא "לוח זמנים של נכס", כך שתוכל להוסיף או להסיר נכסים מהנאמנות בכל עת מבלי לנסח הצהרה חדשה.
- 6חתום על הצהרת האמון שלך. לאחר שתשלים את המסמכים שלך, בדוק אותם בקפידה כדי לוודא שהכל נכון, כל השמות מאויתים כהלכה, ואין שגיאות הקלדה או שגיאות אחרות.
- נהלי החתימה על נאמנות בדרך כלל אינם רשמיים כמו אלה של צוואה, אך הם משתנים ממדינה למדינה.
- ייתכן שתוכל לדעת אם נדרשים עדים או נוטריון על ידי עיון בטופס שהשתמשת בו שאושר לשימוש במדינתך. אחרת, ייתכן שתרצה לשאול עורך דין.
- ברוב המדינות עליך לחתום על הצהרת האמון שלך בנוכחות נוטריון. בדרך כלל אינך זקוק לעדים אחרים כמוך אם היית מבצע צוואה.
- לאחר חתימת ההצהרה שלך, הכין אותה כמה עותקים. ואז אסוף את המסמכים שהיו ברשותך עבור הנכסים בנאמנות והתחל בעיבוד העברת הנכסים האלה לשם הנאמנות.
- מאמר זה עוסק במשפט האירופי. אם אתה גר מחוץ לאירופה, עשויים לחול כללים או דרישות אחרים. פנה לעורך דין לתכנון עיזבון באזור מגוריך כדי לברר כיצד תוכל להוציא מוטב מצוואתך.
קרא גם: איך לומר למישהו שאתה אובדני?
שאלות ותשובות
- האם עלי להשאיר כסף לבתי בקולומביה הבריטית?בעיקרון, אם אתה תושב קנדה אתה לא יכול להדיר ילד מרצונך אם הוא הכנסה נמוכה. הרעיון הוא פחות או יותר זה: נניח שיש לך אחוזה של מיליון דולר ובתך חיה בחלקה מסיוע ממשלתי מסוג כלשהו, או הכנסה נמוכה מספיק שהיא בסיכון לעשות זאת. נראה שהחוק אומר "משלמי מיסים אחרים לא צריכים לפרנס את בתך אם אתה עשיר מספיק כדי להשאיר אותה במצב כלכלי טוב."
